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信用卡诈骗相关罪名如何区分_2020最新信用卡诈骗罪立案标准和量刑标准是怎么规定的?信用卡诈骗罪立案标准是什么?

2020年06月28日 9点热度 0人点赞 0条评论

信用卡诈骗罪立案标准是什么?2020最新信用卡诈骗罪立案标准和量刑标准是怎么规定的?信用卡诈骗相关罪名如何区分_透支一万元不还已构成信用卡诈骗罪?

信用卡诈骗相关罪名如何区分?

信用卡诈骗相关罪名如何区分

一般情况下,信用卡诈骗罪与盗窃罪之间的界限不难区分,容易混淆的是通过非法手段获取他人信用卡并使用的情形。主要从以下几个方面区别:

第一、犯罪客体不同。信用卡诈骗罪不仅侵犯公民财产权,而且还侵犯国家金融管理秩序,属于复杂客体;而盗窃罪侵犯的仅仅是公民财产权,属单一的客体。

第二、犯罪客观方面表现不同。盗窃罪主要通过秘密窃取的方式获得受害人的财产,受害人往往处于被动状态;诈骗罪主要通过欺骗的方式让受害人自愿交付财产,受害人往往处于主动状态。即信用卡诈骗罪主要是通过“冒用他人信用卡”的情形让受害人自愿交付财产,受害人往往也处于主动状态。

看完本文之后大家需要做好相关的了解,这样才能了解到信用卡诈骗的一些法律罪名之间的区分。这也是对于使用信用卡的人来说比较重要的一点,才能时刻提醒自己要正确使用信用卡,不要做出一些违法犯罪的行为。如果您有其他问题,欢迎咨询王海英律师网专业律师。

信用卡诈骗相关罪名如何区分——2020最新信用卡诈骗罪立案标准和量刑标准是怎么规定的?

一、立案标准:

根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定,进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

1.使用伪造的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡进行诈骗活动.数额在5000元以上的;

2.恶意透支数额在5000元以上的。

二、量刑标准

刑法第196条的规定:有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产:

(1)使用伪造的信用卡的;

(2)使用作废的信用卡的;

(3)冒用他人信用卡的;

(4)恶意透支的。进行信用卡诈骗活动“数额较大”的,才构成本罪。

最高人民法院为了贯彻执行《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》,于1996年12月16日发布施行了《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》,对本罪的定罪量刑标准作出了规定。

行为人实施:

1、“使用伪造的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡”的行为,诈骗数额在5000元以上的,属于“数额较大”;诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;诈骗数额在20万元以上的.属于“数额特别巨大”。

2、恶意透支5000元以上的,属于“数额较大”;恶意透支5万元以上的,属于“数额巨大”;恶意透支20万元以上的,属于“数额特别巨大”。

对于本罪.立案标准第1项规定,“使用伪造的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在5000元以上的”,应当立案追究。

这里主要包括三种情形:

(1)使用伪造的信用卡进行诈骗,累计数额达到5000元以上的,应当立案。

所谓“伪造的信用卡”。是指仿照信用卡的样式、图案、色彩,采取印刷、描绘、影印或者其他方法,非法制造出来,以冒充真的信用卡的假信用卡。所谓“使用”。是指以非法占有他人财物为目的,利用伪造的信用卡,骗取他人财物的行为,包括用伪造的信用卡购买商品、支取现金,以及用伪造的信用卡接受用信用卡进行支付结算的各种服务等。

(2)使用作废的信用卡进行诈骗,累计数额达到5000元以上的,应当立案。

所谓“作废的信用卡”,是指根据法律和有关规定不能继续使用的过期的信用卡、无效的信用卡、被依法宣布作废的信用证以及持卡人有信用卡的有效期内中途停止使用,并将其交回发卡银行的信用卡。

(3)冒用他人的信用卡进行诈骗的。累计数额达到5000元以上的,应当立案。

根据我国有关信用卡的规定,信用卡均限于合法的持卡人本人使用,不得转借或者转让。所谓“冒用”,是指行为人以持卡人的身份,非法使用他人的信用卡,骗取公私财物的行为。

对于本罪,立案标准第2项规定,“恶意透支,数额在5000元以上的”,应当立案追究。

最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释>曾对“恶意透支”作过司法解释,即指持卡人以非法占有为目的,或者明知无力偿还,透支 数额超过信用卡准许透支的数额较大。逃避追查,或者自收到发卡银行催收通知之日起3个月内仍不归还的行为。1997年刑法对“恶意透支”作了立法解释,即 指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支。并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

信用卡诈骗相关罪名如何区分——信用卡诈骗罪立案标准是什么?

信用卡诈骗罪立案标准是什么

根据《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定,进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

1.使用伪造的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡进行诈骗活动.数额在5000元以上的;

2.恶意透支数额在5000元以上的。

刑法第196条的规定:“有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产:

(1)使用伪造的信用卡的;

(2)使用作废的信用卡的;

(3)冒用他人信用卡的;

(4)恶意透支的。

进行信用卡诈骗活动“数额较大”的,才构成信用卡诈骗罪。

最高人民法院为了贯彻执行《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》,于1996年12月16日发布施行了《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》,对信用卡诈骗罪的定罪量刑标准作出了规定。

行为人实施:

1、“使用伪造的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡”的行为,诈骗数额在5000元以上的,属于“数额较大”;诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;诈骗数额在20万元以上的.属于“数额特别巨大”。

2、恶意透支5000元以上的,属于“数额较大”;恶意透支5万元以上的,属于“数额巨大”;恶意透支20万元以上的,属于“数额特别巨大”。

根据我国有关信用卡的规定,信用卡均限于合法的持卡人本人使用,不得转借或者转让。所谓“冒用”,是指行为人以持卡人的身份,非法使用他人的信用卡,骗取公私财物的行为。

信用卡诈骗相关罪名如何区分——透支一万元不还已构成信用卡诈骗罪?

来自省高院的统计数据,2012年,在各类型案件中,信用卡诈骗案增长明显,相比前年,飙升幅度达109%。而所谓的“诈骗”,绝大多数是因为“透支不还”。

为什么信用卡诈骗案会如此大幅度增加?平时亲戚朋友间借个三五万元拖上一段时间调头不过来,实在信不过的朋友最多也就到法院去告个民间借贷,都算民事纠纷,怎么欠银行万把块钱就算犯罪要判刑了?今天我们就来说说“信用卡诈骗”这个事。

两张信用卡透支2万7没有还,被判有罪

余杭王阿-水,年近五十岁,有了新女朋友,就办了件自认为相当时髦的事,送了她一张信用卡。

这是一张杭州某银行的信用卡,用王阿-水自己的名字办的,先消费后还款。后来,王阿-水又在另一个银行给自己也办了一张信用卡。

时常透支,手头紧时,也接到几次银行的催讨电话。

没想到,去年年底,阿-水的两张信用卡分别透支1.3万元和1.4万元,两家银行分别报案,警方立案,阿-水被羁押。前段时间,案件经余杭法院审理认为,王阿-水“以非法占有为目的,恶意透支信用卡,数额较大,并经发卡银行多次催收后仍不归还,其行为已构成信用卡诈骗罪”。

因为阿-水在案发后“主动退赃,且在庭审中自愿认罪,酌情予以从轻处罚”,最终阿-水被判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金人民币二万元。

在法庭上,阿-水反复说:“真不晓得,这万把块钱,就算犯罪了”。

“信用卡诈骗”案件中,9成是透支不还,金额都不大

“信用卡诈骗”罪名包括好几种情形:使用伪造信用卡;用虚假身份证明办信用卡;用报废卡;冒用他人信用卡;以及恶意透支。

统计显示,我省高发的信用卡诈骗案中,大多为“恶意透支”。比如余杭法院受理的信用卡诈骗案件,9成是“恶意透支”;杭州下城区检察院去年74件信用卡诈骗公诉案件中,也大多数都是透支不还,且透支金额低于2万元。

但是,欠银行的钱,不同于民间借贷,很容易构罪。

据刑法第196条规定,“恶意透支”构罪的条件有:“经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还”,“数额在一万元以上的”等。

在现实中,“突破”这些条框并不难。这也正如某检察官说的,因“恶意透支”被起诉为“诈骗”的,大多数都是主观恶性不重的、不晓得这个法律的普通人。

在量刑上,恶意透支,数额一万元以上不满十万元的,在立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可依法不追究刑事责任。数额较大的,五年以下;数额巨大或有其他严重情节的,就要五到十年了。最严重的可以判到“无期”。

为什么信用卡诈骗案飙升

法院对信用卡诈骗案高发做了个原因总结,一是警方加强了对信用卡诈骗的打击力度;二是去年经济环境不大好,人们手头紧了,拖延还款的情况就多了;三是经历了数年的办卡热,根据西方国家信用卡发展规律,眼下已经到了违约潮突显的时期。

在采访中,警方和一些律师提到比较多的还有一点:各银行监管缺失,跑马圈地违规滥发卡也是原因之一。

比如一些连固定工作都没有的人,也能轻易办出具有2万元、5万元,甚至更高透支额度的信用卡。

此外,银行滥发卡不仅带来恶意透支风险,还会造成其他不良后果。

在记者参加的一次杭州警方关于电信诈骗的新闻通报及专家座谈会上,警方最头痛的是,被诈骗的受害人钱款转至所谓安全账号后,骗子最后都是通过信用卡在境外分头多次迅速取款。这些信用卡都来自于正规银行,但都是利用购买来的身份信息违规办卡,包括一些外来务工人员的身份信息。从这个角度来说,银行办卡监管不严,一定程度上就是诈骗的帮凶。

信用卡诈骗相关罪名如何区分_2020最新信用卡诈骗罪立案标准和量刑标准是怎么规定的?信用卡诈骗罪立案标准是什么?透支一万元不还已构成信用卡诈骗罪?

刘华华律师

擅长领域: 刑事辩护、婚姻诉讼、继承纠纷