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信用卡诈骗罪数额认定标准是什么_中信银行信用卡申请条件?信用卡诈骗有哪些形式?

2020年09月09日 3点热度 0人点赞 0条评论

信用卡诈骗有哪些形式?中信银行信用卡申请条件?信用卡诈骗罪数额认定标准是什么_如何申请信用卡??

信用卡诈骗罪数额认定标准是什么?

信用卡诈骗罪数额认定标准是什么

根据相关法律规定,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上的行为。

《刑法》第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”,包括以下情形:

(一)拾得他人信用卡并使用的;

(二)骗取他人信用卡并使用的;

(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料,并通过互联网、通讯终端等使用的;

(四)其他冒用他人信用卡的情形。

2、恶意透支1万元以上的行为。

持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的,应当认定为《刑法》第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。恶意透支的数额,是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

二、本罪的量刑

犯本罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

所谓情节严重,是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。这里的数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指诈骗5万元以上。至于其他严重情节,主要是指利用先进的技术手段伪造后又使用的;使用信用卡进行诈骗的犯罪集团的首要分子;多次使用信用卡进行诈骗,屡教不改的;因其诈骗行为造成他人公私财物的巨大损失的;因其行为造成恶劣影响的等等行为。

所谓情节特别严重,是指诈骗数额特别巨大以及其他特别严重情节。数额特别巨大的起点标准,根据有关司法解释的规定,是指50万元。至于其他特别严重情节,主要是指以利用信用卡进行诈骗犯罪为常业的;属于累犯、惯犯或多次作案的;具有多个情节严重的情形的;因其诈骗行为造成他人特别严重的经济损失或其他特别严重后果的;利用诈骗财物进行其他严重刑事犯罪的,因其行为造成特别恶劣影响的等等行为。

恶意透支应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。这是律师在辩护过程中工作的重点。

所以我们应该要正当的使用信用卡,才可以避免带来不好的影响。如果您的情况比较复杂,本网站也提供律师在线咨询服务,欢迎您进行法律咨询。

信用卡诈骗罪数额认定标准是什么——中信银行信用卡申请条件?

一、申请条件

中信银行信用卡申请条件是申请人必须是年龄为18-60周岁,具有完全民事行为能力的自然人;只要满足以上条件,均可凭本人有效身份证件及发卡机构要求的其他文件向发卡机构申请中信信用卡个人卡主卡。

个人卡主卡持卡人可为其他自然人申领附属卡;附属卡年龄要求:16-65周岁。主卡持卡人对主卡及附属卡项下发生的债务承担连带清偿责任,附属卡持卡人对主卡项下发生的债务承担连带清偿责任。

二、需要提供的申请资料

1、身份证明文件

(1)、境内人士:申请人身份证或军官证复印件;

(2)、境外人士:港澳台同胞提供通行证复印件,其他外籍人士提供护照复印件。

2、工作证明文件

加盖单位公章的工作证明或工作证复印件;

3、财力证明文件

单位开具的收入证明原件,或银行存款证明原件,或显示申请人姓名的银行代发工资记录复印件,或所得税扣缴凭证复印件,或自有房产证复印件。

信用卡诈骗罪数额认定标准是什么——信用卡诈骗有哪些形式?

信用卡诈骗有哪些形式

信用卡诈骗的方式包括使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;使用作废的信用卡的;冒用他人信用卡的;恶意透支的。

法律依据

《刑法》

第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

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信用卡诈骗罪数额认定标准是什么——如何申请信用卡??

龙卡:

一、发行对象

凡具有完全民事行为能力、稳定合法收入、信用程度可靠的公民可选择申办一张龙卡信用卡个人卡,不能重复办卡或一人数卡。主卡申请人的配偶、年满18周岁的直系亲属,最多不超过两张。主卡持卡人承担本人及其附属卡持卡人的全部用卡责任并有权要求注销其附属卡。

二、申请条件

申办信用卡必须提供担保。担保方式包括保证、抵押和质押三种。我行目前采取保证人担保和同时使用保证人担保及交存保证金质押两种方式。

三、个人保证人条件限制

1、居住户口和工作单位在发卡行所在城市,有稳定收入和偿还债务的能力。

2、个人保证人一般限于为一个申请人提供担保,最多不超过两个。

3、申请人不得相互担保和循环担保。

4、无职业、无收入的人员,申请人的配偶以及本行信用卡部职工不得为申请人提供担保。

四、申办步骤:

申请人提交有关资料-到发卡机构填写申请表-发卡机构审核通过-交存备用金、年费-领卡

五、使用范围

龙卡信用卡具有购物消费、存取现金、转帐结算、消费信用等多种功能。

1、在营业网点的使用

可办理存款、取款、帐户余额的查询。信用卡转帐业务须到银行会计柜台办理。

2、在ATM上的使用

持卡人可按照发卡银行规定的面值(50元、100元)和张数(15张)限制在ATM办理存款。银行以核实后的金额和时间为准进行入帐。在ATM上取款,每张每次最高限额1000元,每日累计最高限额为5000元,每日累计次数5次。可在ATM上进行帐户余额的查询及密码的修改。

3、在特约商户POS的使用

在特约商户POS消费,由商户收银员在POS上划卡、输入消费金额后持卡人输入密码,打印消费交易单,持卡人要对交易金额进行签名确认。POS划卡不能成功交易时,可手工压单授权消费。

六、龙卡信用卡换卡

换卡包括到期换卡、挂失换卡和卡片损坏、密码遗忘等特殊换卡。持卡人应到原发卡机构办理换卡,填写换卡申请表,发卡机构对到期换卡进行审查通过后,通知持卡人5个工作日后领卡。除挂失换卡,办理换卡业务需交回旧卡。

七、信用卡透支

信用卡持卡人须在卡帐户中保持足够的存款备用,可在发卡行批准的信用等级额度内透支消费,普通卡最高透支限额为5000元,透支最长期限为60天。

长城信用卡:

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刘华华律师

擅长领域: 刑事辩护、婚姻诉讼、继承纠纷