如果你正在为法律相关问题而头痛,可以联系我们团队电话/微信:15011356115。首次咨询可以享受到19.8元/次不限时咨询。请添加微信好友,红包转账后咨询

金融工作人员挪用客户资金的法律规定_挪用客户资金是犯罪吗?银行员工挪用客户资金怎么处理?

2020年11月29日 28点热度 0人点赞 0条评论

银行员工挪用客户资金怎么处理?挪用客户资金是犯罪吗?金融工作人员挪用客户资金的法律规定_挪用资金罪和职务侵占罪所侵犯的客体和对象有什么不同?

金融工作人员挪用客户资金的法律规定?

一、金融工作人员挪用客户资金案相关的法律解释

根据商业银行法第八十五条规定,商业银行工作人员利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户资金,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,应当给予纪律处分。

挪用资金罪,是指公司、企业或者其他单位的人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的行为。

本罪在客观方面表现为行为人利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的行为,具体地说,它包含以下二种行为:

1、挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的。这是较轻的一种挪用行为。其构成特征是行为人利用职务上主管、经手本单位资金的便利条件而挪用本单位资金,具用途主要是归个人使用或者借贷给他人使用,但未用于从事不正当的经济活动,而且挪用数额较大,且时间上超过三个月而未还。根据最高人民法院《关于办理违反公司法受贿、侵出、挪用等刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定,挪用本单位资金一万元至三万元以上的,为“数额较大”。

2、挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,虽未超过三个月,但数额较大,进行营利活动的,或者进行非法活动的。这种行为没有挪用时间是否超过三个月以及超过三个月是否退还的限制,只要数额较大,且进行营利活动或非法活动的就构成犯罪。所谓“营利活动”主要是指进行经商、投资、购买股票或债券等活动。所谓“非法活动”。就是指将挪用来的资金用来进行走私、赌博等活动。这里的“数额较大”,根据最高人民法院《关于办理违反公司法受贿、侵占、挪用等刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定,是指挪用本单位资金五千元至二万元以上的。

二、挪用公款罪的认定标准

1、考察行为人是否属于具有刑事责任能力、达到刑事责任年龄,且具有本法第93条所规定的国家工作人员身份的人员范围。如果缺少上述三个条件之一,该行为人也不能成为挪用公款罪的主体。至于国家工作人员的范围,要严格依照法律规定确认。

2、考察行为人是否实施了挪用公款行为,挪用公款的行为是否属于依法从事公务过程中实施的。

3、考察挪用公款的行为,是否具有三性。即从事非法活动性、进行营利活动性和超过三个月未还性。

4、考察所挪用的款项是否属于公款范围。这里的公款作广义解释,既包括货币,也包括有价证券和特定款物。

5、对于营利型、未退还型的挪用行为而言,还要考察被挪用的公款数额是否属于数额较大,即一万元至三万元范围。其中,公款数额不包括挪用时至案发前所生的利息;营利的多少并不影响对营利目的的认定;案发后行为人是否积极退还公款,并不影响对挪用公款罪的认定,但退赃行为可作为量刑情节考虑。

6、对于非法活动型挪用公款行为而言,没有数额、时间上的限制。同时,非法活动泛指一切违反法律、法规、规定、命令和规章的活动,不管该非法活动是否完成,只要行为人把所挪用的公款用于从事非法活动时,即视为非法活动型挪用公款行为。

7、挪用公款罪的挪用人与使用人,有时一致,有时不一致。但并不影响对挪用人犯罪的认定。

以上知识就是小编对“金融工作人员挪用客户资金案相关的法律解释”这个问题进行的解答,我国商业银行法规定,银行职工挪用客户资金构成犯罪的,追究刑事责任,而一般情况下按援用公款罪进行处罚。读者如果需要法律方面的帮助,欢迎到王海英律师网进行法律咨询。

金融工作人员挪用客户资金的法律规定——挪用客户资金是犯罪吗?

挪用客户资金是犯罪吗

客户的资金是不可以随随便便乱动的,如果挪用客户的资金在满足以下情况的时候就会构成挪用资金罪,徐需要承担刑事责任。

1、挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的。这是较轻的一种挪用行为。其构成特征是行为人利用职务上主管、经手本单位资金的便利条件而挪用本单位资金,具用途主要是归个人使用或者借贷给他人使用,但未用于从事不正当的经济活动,而且挪用数额较大,且时间上超过三个月而未还。

2、挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,虽未超过三个月,但数额较大,进行营利活动的,或者进行非法活动的。这种行为没有挪用时间是否超过三个月以及超过三个月是否退还的限制,只要数额较大,且进行营利活动或非法活动的就构成犯罪。所谓“营利活动”主要是指进行经商、投资、购买股票或债券等活动。所谓“非法活动”,就是指将挪用来的资金用来进行走私、赌博等活动。

行为人只要具备上述三种行为中的一种就可以构成本罪,而不需要同时具备,上述挪用资金行为必须是利用职务上的便利,所谓利用职务上的便利,是指公司、企业或者其他单位中具有管埋、经营或者经手财物职责的经埋、厂长、财会人员、购销人员等,利用其具有的管理、调配、使用、经手本单位资金的便利条件,将资金挪作他用。

以上知识就是小编对“挪用客户资金是犯罪吗”问题进行的解答,如果您需要更多法律方面的帮助,欢迎到王海英律师网进行法律咨询。

金融工作人员挪用客户资金的法律规定——银行员工挪用客户资金怎么处理?

银行的职员会经常接受到客户的存款,在实践中有些银行的职工会将客户的存款挪归本人使用,造成客户财产的损失,银行职工的这种行为是违法犯罪的,那么银行员工挪用客户资金怎么处理?下面由王海英律师网小编为读者进行相关知识的解答。

银行员工挪用客户资金如何处理

案例叙述:

关*生系中国***银行股份有限公司漠河县支-行职员2014年7月4日因犯违法发放贷款罪,被黑龙江省漠河县人民法院判处有期徒刑一年,宣告缓刑一年。2014年9月17日因涉嫌挪用资金被漠河县公安局刑事拘留,同年10月24日经漠河县人民检察院批准逮捕。关*生在任中国***银行股份有限公司漠河县支-行信贷员期间,以替贷款客户偿还贷款为由,先后多次挪用客户偿还贷款的资金,其中,2012年11月中旬,挪用岳某某用于偿还贷款的150000.00元;2013年4月份挪用汤某某用于偿还贷款50000.00元;2013年3月份,挪用刘某某用于偿还贷款100000.00元;2012年10月份,挪用刘某某用于偿还贷款100000.00元;2013年2月份,挪用宋*新用于偿还贷款200000.00元;2012年10月份,挪用岳某某用于偿还贷款200000.00元;2013年2月份,挪用以薛某某、任某某、王某某名义贷款300000.00元;2013年4月,挪用岳某某用于偿还贷款150000.00元;2013年7月,挪用刘某某偿还贷款83300.00元。合计挪用客户偿还贷款共计1333300.00元。案发后收缴挪用资金400000.00元,余款一直没能归还。

法院判决:5月26日,黑龙江省漠河县人民法院公布关*生挪用资金一案刑事判决书。**银行漠河县支-行信贷员关*生利用职务便利,挪用单位资金归个人使用,数额较大,其行为构成挪用资金罪。法院依法判决,执行有期徒刑三年六个月。

律师说法:

身为银行工作人员,在任职期间,利用职务上的便利,挪用本单位资金用于个人挥霍,数额巨大,其行为已构成挪用资金罪。

挪用资金罪,是指公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大,超过3个月未还的,或者虽未超过3个月,但数额较、进行营利活动的,或者进行非法活动的行为。

我国刑法第一百八十五:银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,挪用本单位或者客户资金的,依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。

综上所述,同其他经济类犯罪一样,挪用资金罪的量刑也是根据犯罪数额的大小来确定的;同时,对于挪用资金数额较大进行营利活动或者非法活动的,法律规定不需要经过三个月未还的期限。

以上知识就是小编对“银行员工挪用客户资金如何处理”问题进行的解答,银行职工挪用客户资金的行为,属于违法犯罪的行为,如果构成挪用资金罪,依法追究银行职工的刑事责任。读者如果需要法律方面的帮助,欢迎到王海英律师网进行法律咨询。

金融工作人员挪用客户资金的法律规定——挪用资金罪和职务侵占罪所侵犯的客体和对象有什么不同?

挪用资金罪侵犯的客体是公司、企业或者其他单位的资金的使用权,对象是公司、企业或者其他单位的资金;职务侵占罪侵犯的对象是公司、企业或者其他单位的财物,包括动产和不动产所谓“动产”,不仅指已在公司、企业、其他单位占有、管理之下的钱财(包括人民币、外币、有价证券等),而且也包括本单位有权占有而未占有的财物,如公司、企业或其他单位拥有的债权。就财物的形态而言,犯罪对象包括有形物和无形物,如厂房、电力、煤气、天然气、工业产权,等等。

金融工作人员挪用客户资金的法律规定_挪用客户资金是犯罪吗?银行员工挪用客户资金怎么处理?挪用资金罪和职务侵占罪所侵犯的客体和对象有什么不同?

刑事犯罪咨询 刑事案件最好的律师 经济犯罪辩护律师

北京律师

擅长领域: 刑事辩护、婚姻诉讼、继承纠纷