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金融票据诈骗犯罪的特点_金融票据诈骗犯罪的案例适用什么规定?票据诈骗有什么特点?

2020年11月29日 22点热度 0人点赞 0条评论

票据诈骗有什么特点?金融票据诈骗犯罪的案例适用什么规定?金融票据诈骗犯罪的特点_金融诈骗构成犯罪吗?

金融票据诈骗犯罪的特点?

金融票据诈骗犯罪的特点

1.1犯罪手段呈多样化、智能化

犯罪分子在实施票据犯罪时,不仅运用专业知识而且利用技术手段,智能犯罪特征明显,其突出的表现有二:一是熟谙票据知识。几乎所有票据犯罪分子都了解银行办理票据业务的程序,而且对银行的票据结算规章制度有一定的研究。因为各种票据从出票到持票人收款入账,都或长或短地要经过一段时间。特别是商业汇票,从出票到收款最长可持续6个月之久,期间若发生假票诈骗行为,很难及时发现。所以,有的“打时间差”开具空头支票;有的“钻银行规章制度空子”从事票据诈骗。二是伪造票据手段高超。目前利用高科技手段伪造、变造进行诈骗的案件越来越多,范围广。犯罪分子往往利用电脑、传真、彩色复印、机器篆刻等等现代技术设备伪造票据以及印鉴,伪造的票据制作精细,伪造的印鉴高度逼真,往往能够以假乱真。在银行业务实践中,金融票据的防伪印制、防伪检测等技术应继续加强,违规、失误业务及非正常现象的智能识别监控、预警系统应完整建立等,显得尤其重要。

1.2作案职业化、团伙化、规模化,内外勾结严重

一些企业或者诈骗分子为了增加诈骗成功的几率和金额,往往通过一些正式或者非正式的组织或机构来策划和实施诈骗。在票据团伙犯罪中,犯罪呈现成员固定化和分工明确化特点,有负责伪造票据的,有负责运送票据的,有负责游说贿赂银行部门及其官员的,有负责前往银行具体办理票据事务的。票据大案要案都为团伙作案。

内外勾结型的票据犯罪突出是当前令人关注的现象。从近年来发生的一些票据诈骗案来看,尤其是那些金额巨大的诈骗案,往往有银行内部工作人员参与诈骗,如引例中的“高山案”,或者因工作人员玩忽职守导致诈骗发生的问题。一般来说,内外勾结型的票据犯罪以非金融机构人员为主,以金融机构工作人员为辅。他们往往利用职务之便,窃取储户帐号、密码等相关资料,然后与社会人员勾结,伪造存单,冒领存款。大量的案件表明,金融诈骗犯罪往往与金融机构工作人员的共同犯罪或者贪污、挪用、受贿、玩忽职守、滥用职权等职务犯罪交织在一起,案中有案,案外有案。首先是犯罪金额越来越大,动辄几百万、几千万甚至上亿元,造成的损失惊人,潜藏巨大的金融风险;其次是涉及面广,受骗人多,善后处理难,容易引起大规模的群体性事件,影响社会稳定。从目前已经结案的金融诈骗犯罪来看,如果没有金融机构工作人员的内部参与,许多金融诈骗犯罪是很难得逞的。

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金融票据诈骗犯罪的特点——金融票据诈骗犯罪的案例适用什么规定?

金融票据诈骗犯罪的案例适用什么规定

《刑法》

第一百九十四条【票据诈骗罪】有下列情形之一,进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;

(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;

(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;

(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的;

(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物的。

【金融凭证诈骗罪】使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的,依照前款的规定处罚。

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金融票据诈骗犯罪的特点——票据诈骗有什么特点?

其二,票据诈骗的地域分布越来越广。现在无论是内陆地区,还是发达的沿海地区,都有票据诈骗案件发生。值得注意的是,跨省区的诈骗案件也越来越多。这在一定程度上加大了银行和相关当事人防范票据诈骗的难度。

其三,组织化、规模化的诈骗案件在增加。一些企业或者诈骗分子为了增加诈骗成功的几率和金额,往往通过一些正式或者非正式的组织或机构来策划和实施诈骗。

其四,票据诈骗的国际化特点开始出现。由于我国对外开放的日益深入,票据业务的国际化也日益加强,在这种背景下,一些违法分子利用境内外联动的方式从事票据诈骗。不少境内外违法分子,通过国际票据的伪造和变造来达到诈骗的目的。例如伪造大额银行汇票,这种情况是钻光票托收结算方式的空子,在收款后立即调出资金,而在银行退票追索时,不法商人己逃之夭夭,或己骗取了货物或货款并转移出境,或者是以大额银行汇票骗取国内公司发货或骗取佣金。

其五,诈骗案件中内外勾结的问题日益严重。从近年来发生的一些票据诈骗案来看,尤其是那些金额巨大的诈骗案,往往有银行内部工作人员参与诈骗,或者因工作人员玩忽职守导致诈骗发生的问题。

金融票据诈骗犯罪的特点——金融诈骗构成犯罪吗?

犯罪手段的隐蔽性,多数金融犯罪是采取欺诈行为,表面上风平浪静,实际暗藏危机。

法律咨询:

您好,我上午我接到一条短信,说是建-行的,让我还钱,我不明白,就打了过去,银行的人说我在他们银行办了信用卡,现在已经消费了5万8,让我还钱,我说我根本就没有办理过信用卡,那边就说可能是别人盗用我的身份证信息办的,让我报案,并给我一电话,说是公安局金融犯罪调查科的电话。于是我就按这个电话打了过去,一个男的接的,我就把情况给他说了说,然后他就让我吧所有卡上的钱转到他指定的卡号上,说是为了监控和跟踪,尽快抓到坏人,但是我也蒙了,我就照做了。事后,我才觉着自己受骗了,现在我已经报了警,能抓到这些坏人吗?钱能拿的回来吗?并且那些人要了我的电话、姓名和身份证号,给了他们会有危险吗,他们会不会再去拿我的资料去做一些其它犯法的事情?

律师解答:

您好,如果你已经报警,就等待刑侦部门的处理。你的损失只有等待破案才有着落。要吸取教训。

相关法律知识:

犯罪主体多元化

不仅仅是各商业银行时有金融犯罪案件发生,行使监管协调职能的人民银行系统以及其他非银行金融机构同样发生各类金融犯罪案件,金融犯罪活动遍及整个金融行业。其犯罪主体不仅涉及自然人,还涉及单位;既有懂金融专业知识的人员,也有不懂金融专业知识的人员;既有金融机构的工作人员,也有非金融机构的社会闲散人员;既有国内不法分子,也有国外不法分子。

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白杨律师

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