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集资诈骗罪是什么_什么是集资诈骗罪,对集资诈骗罪如何判刑?集资诈骗罪立案标准?

2020年11月29日 18点热度 0人点赞 0条评论

集资诈骗罪立案标准?什么是集资诈骗罪,对集资诈骗罪如何判刑?集资诈骗罪是什么_集资诈骗罪有死缓吗?

集资诈骗罪是什么?

一、集资诈骗罪的概念

依据《刑法》,集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。

二、集资诈骗罪侵犯的客体

与非法吸收公众存款罪的单一犯罪客体(指侵犯金融管理秩序)不同,集资诈骗罪的犯罪客体属于复杂客体,它既侵犯了金融管理秩序,又侵犯了公私财产的所有权。集资诈骗罪也是当前高发的一种非法集资类犯罪,是我们进行打击的重点。

三、集资诈骗罪的主观方面

行为人是否具有非法占有的目的,是集资诈骗罪区别于其它非法集资类犯罪的主要因素。某种非法集资行为如果其主观目的是非法占有并且又采用了诈骗的方法,则即使其符合其它非法集资类犯罪的要件,也将被认定为集资诈骗罪。

1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条规定:集资诈骗罪中的“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款的手段;行为人具有下列情形之一的,应当认定其行为属于“以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资”:

(1)携带集资款逃跑的;

(2)挥霍集资款,致使集资款无法返还的;

(3)使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的;

(4)具有其他欺诈行为,拒不返还集资款,或者致使集资款无法返还的。

2001年最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》将集资诈骗罪中的“非法占有目的”归纳为:

(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;

(2)非法获取资金后逃跑的;

(3)肆意挥霍骗取资金的;

(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

(5)抽逃、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;

(6)其他非法占有资金,拒不返还的行为。

四、集资诈骗罪的主体

既可以是个人,也可能是单位。

五、集资诈骗罪的量刑

根据《追诉标准》,个人集资诈骗,数额在十万元以上的,或者单位集资诈骗,数额在五十万元以上的,应当依法予以刑事追诉。情节一般的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;情节严重的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪,情节特别严重的,处10年以上有期徒刑、无期徒刑,并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产;由于集资诈骗罪的主观恶性及社会危害性较大,对于数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的集资诈骗罪,最高可判处死刑。当然这一点争议比较大,多数人认可集资诈骗罪并不属于非杀不可的罪行,但目前刑法尚未修改对此罪名适用死刑的规定。

集资诈骗罪是什么——什么是集资诈骗罪,对集资诈骗罪如何判刑?

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宿迁律师为你解答:

您好,集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。

对非法集资罪的认定,依照以下几个方面:集资诈骗罪在主观上由故意构成,且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。

集资诈骗罪客观上必须有非法集资的行为。所谓集资,是指自然人或者法人为实现某种目的而募集资金或者集中资金的行为。我国《刑法》对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑。

即处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

对数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。由于这类犯罪案件情况较为复杂,从实际发生的案例来看,诈骗的数额一般都很大,有的数额在百万元、千万元以上,有的甚至达到数亿元、数十亿元。

集资诈骗罪是什么——集资诈骗罪立案标准?

集资诈骗罪的追诉标准是个人集资诈骗数额在十万元以上,单位集资诈骗数额在五十万元以上。这主要是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额累计达到10万元以上的。所谓“以非法占有为目的”,是指犯罪行为人在主观上具有将非法募集的资金据为己有的目的。所谓“诈骗方法”,是指行为人采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款等手段。根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定,具有下列情形之一的。应当认定其行为属于“以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资”:(1)携带集资款逃跑的;(2)挥霍集资款,致使集资款无法返还的;(3)使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的;(4)具有其他欺诈行为,拒不返还集资款,或者致使集资款无法返还的。对于实施上述非法集资的行为之一,数额达到10万元以上的,公安机关就应当立案侦查。

集资诈骗罪是什么——集资诈骗罪有死缓吗?

有。

陈某犯集资诈骗罪一审被判死缓

2010年初,陈某、谭某(公司实际控制人之一,另案处理)与时任**公司法定代表人的刘某签订协议,挂靠**公司开展寿险代理销售业务并支付管理费用。此后,陈、谭某以**公司江苏路营业部名义对外开展业务,由陈任负责人并负责财务,谭某任市场总监并负责业务、人事管理。

陈与谭某经合谋,将保险公司20年期的寿险产品拆分成1至3年的短期理财产品对外销售,骗取投资人资金,并对相关保险公司谎称该资金为**公司代理销售的20年期寿险产品的保费,通过保险公司返还手续费的方式套现。通过此类“长险短做”业务,**公司迅速发展。

2011年,**公司法定代表人变更为陈。2012年6月,刘某与陈某签订《股权转让协议》,由此,**公司江苏路营业部以及收购之后的**公司实际由陈某及谭某控制。

2012年,陈某还伙同江-杰以收购的方式先后实际控制了**永力保险代理有限公司湖州分公司(以下简称**公司)和**中海盛邦保险代理有限公司(以下简称**盛邦公司)。2010年2月至2013年7月,陈某、江-杰先后以**公司、**公司、**盛邦公司名义,与**健康保险股份有限公司沪、**公司及**人寿保险股份有限公司沪、**公司等签订了《保险代理协议》,并在沪、浙两地招聘了400余名保险代理人组成销售团队,由代理人或通过银行员工在沪、浙等地向4400多人推销上述虚假的保险理财产品计人民币13亿余元,并利用上述手续费返还的方式套取资金10亿余元。至案发,共造成3000余名被害人实际损失8亿余元。

2013年7月28日,陈某、江-杰发现资金链将断裂,遂将近5000万港币转至香港后,携带83万余欧元等巨额现金和首饰、奢侈品等财物潜逃境外。同年8月19日,陈某、江-杰在斐济群岛共和国被抓获。

2014年5月,上海市人民检察院第一分院向法院提起公诉。同年7月,上海一中院依法进行公开开庭审理。

庭审过程中,被告人陈某对起诉指控其犯罪的基本事实没有异议,但辩称其实施的行为不构成集资诈骗罪,构成职务侵占罪。被告人江-杰亦辩称其行为不构成集资诈骗罪,其辩护人则认为,本案系单位犯罪,江-杰实施的行为应当认定为窝藏罪。

上海一中院经审理认为,被告人陈某、江-杰以非法占有为目的,共同使用诈骗方法非法集资,造成3000余名被害人实际损失8亿余元,数额特别巨大,并且给国家和人民利益造成特别重大损失,其行为均构成集资诈骗罪,且系共同犯罪。两名被告人在共同犯罪中所起作用虽有区别,但尚不足以区分主从犯,综合到案后各自的认罪态度、犯罪数额,可在裁量刑罚时予以体现。公诉机关起诉指控的罪名成立,依法应予支持。陈某、江-杰及其辩护人的意见无事实和法律依据,依法不予采信。

上海一中院一审判决被告人陈某犯集资诈骗罪,判处死刑,缓期二年执行,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;被告人江-杰犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;继续追缴违法所得人民币8亿余元,不足部分责令退赔;扣押、查封在案的赃款、赃物等依法处置后予以发还,相关数额折抵上述违法所得。

法院宣判后,被告人陈某、江-杰未当庭提起上诉。

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白杨律师

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