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非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪有什么区别吗_非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪定罪比较?集资诈骗罪刑法条文中的“数额巨大”的具体规定是什么?

2020年12月01日 12点热度 0人点赞 0条评论

集资诈骗罪刑法条文中的“数额巨大”的具体规定是什么?非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪定罪比较?非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪有什么区别吗_集资诈骗罪概念是什么?

非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪有什么区别吗?

非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的区别

1、犯罪的主观故意不同

集资诈骗罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金,具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金,行为人承诺而且也意图还本付息。

2、筹集资金的目的和用途不同

如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营,并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍,或者用于偿还个人债务,或者用于单位或个人拆东墙补西墙,则定集资诈骗罪的可能性更大一些。

3、单位的经济能力和经营状况不同

如果单位有正常业务,经济能力较强,在向社会公众筹集资金时具有偿还能力,则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司,或者已经资不抵债,没有正常稳定的业务,则定集资诈骗的可能性更大一些。

4、造成的后果不同

如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还,造成投资人重大经济损失,则定集资诈骗罪的可能性更大一些,如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还,则定集资诈骗罪的余地就非常小,一般应定非法吸收公众存款罪。

5、案发后的归还能力不同

如果案发后行为人具有归还能力,并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金,则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力,而且全部或者大部分资金没有实际归还,则具有定集资诈骗罪的可能性。

从上面的分析可以看出非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪还是有很大的不同,特别是前者属于破坏金融管理秩序罪,后者属于金融诈骗罪。如果您情况比较复杂或是还有其他疑问,王海英律师网也提供律师在线咨询服务,欢迎您在王海英律师网进行法律咨询。

非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪有什么区别吗——非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪定罪比较?

非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪定罪比较

一、基本情况

案由:集资诈骗被告人:王x恩,男,43岁,原系専庄市xx发展有限公司党总支书记。1999年12月27曰因涉嫌非法吸收公众存款罪被逮捕。

二、诉辩主张

(一)人民检察院指控事实1993年5月至1999年12月期间,被告人王x恩与吴x霞、许化x(另行处理)等人隐瞒其所属企业亏损、负债经营的事实真相,利用"専庄市典当行"、"専庄市租赁拍卖行"等名义,以高息为诱饵,采用存款、借款等手段,公开向社会大肆集资214360039元。其中,1995年7月至1999年12月,集资额为181609430元,主要用于偿还前期集资的本息、高息放贷和向"5损企业投资,至案发时尚有66439409.89元无法兑付,诈骗4903户本金58426900元。案发后,经清算评估,専庄市xx集团发展有限公司、専庄市租赁拍卖行及其所属企业尚有资产14563980.54元,追回债权总值为2495284元。据此,人民检察院认为被告人王x恩的行为构成集资诈骗罪,并依法提起公诉。

(二)被告人辩解及辩护人辩护意见被告人王x恩及其辩护人对检察机关指控集资诈骗的犯罪事实有异议,以集资放贷不是其所成立的单位的主要活动,因而是单位犯罪而非个人犯罪,个人未挥霍或占有集资款,其集资诈骗行为是由非法吸收公众存款转化而来等理由进行辩护。

三、人民法院认定事实和证据

(一)认定犯罪事实山东省専庄市中级人民法院公开审理后,对人民检察院公诉事实予以认定。

(二)认定犯罪证据被告人王x恩等人的供述。书证会计账目、凭证(包括集资明细表、人股凭证明细表、短期借款明细表、长期借款明细表、本息剥离明细表)《关于对専庄市租赁拍卖行、専庄市xx集团发展有限公司吸收公众存款、发放贷款、偷逃税款的审计报告》等书证,证实集资诈骗的结果。会计事务所对其所属企业的资产评估报告、涉案价值认定书、破产报告、薛城区人民法院民事裁定书,均证实三被告人放贷资金无法收回的事实。会计事务所对専庄xx集团与専庄市租赁拍卖行及其所属单位的资产情况报告证实:其从1996年开始分别连年亏损。工商登记材料和审计报告证实:被告人王x恩等人提供给工商行政管理部门和注册验资部门的手续是虚假的。

四、判案理由

専庄市中级人民法院认为,被告人王x恩等人为了实施违法活动,向工商行政机关等单位提供虚假材料,骗取専庄市xx典当行等企业法人营业执照,而后以这些企业法人的名义大肆进行非法吸收公众存款以及集资诈骗活动,且吸储放贷已成为山亭区典当拍卖行、専庄市典当行、専庄市租赁拍卖行的主业。被告人王x恩等人以非法占有为目的,隐瞒所发放贷款无法收回的事实真相,明知大量集资款无法归还,仍然大量集资,构成集资诈骗罪,且犯罪数额特别巨大,并给国家和人民的利益造成了特别重大的损失。

五、定案结论

専庄市中级人民法院根据《中华人民共和国刑法》第192条、第27条,作出如下判决:被告人王x恩犯集资诈骗罪,判处死刑,缓期2年执行,剥夺政治权利终身,没收个人全部财产。

六、法理解说

本案争论的焦点有两个:一是本案的性质是非法吸收公众存款还是非法集资诈骗;二是本案是单位犯罪还是自然人犯罪。

笔者认为,専庄市中级人民法院的判决是正确的。

理由如下:(一)被告人构成集资诈骗罪而不是非法吸收公众存款罪。

1.被告人王x恩等人具有非法占有他人财物的主观故意。最高人民法院2001年1月21曰印发的《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》指出:"应当坚持主客观相一致的原则,既要避免单纯根据损失结果客观归罪,也不能仅凭被告人自己的供述,而应当根据案件具体情况具体分析,对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还,并具有下列情形之—的,可以认定为具有非法占有的目的:

(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;

(2)非法获取资金后逃跑的;

(3)肆意挥霍骗取资金的;

(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

(5)抽逃、转移资金,隐匿财产,以逃避返还资金的;

(6)隐匿、销毁账目,或搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;

(7)其他非法转移资金,拒不返还的行为。”本案中被告人王x恩明知企业负债累累,无力偿还,仍以高息为诱饵大肆公开向社会公众集资的行为符合上述情形,应当认定其主观上有非法占有的目的。

2.本案被告人以诈骗方法大量骗取资金,其行为具备集资诈骗罪的特征。非法吸收公众存款罪侵犯的客体是金融秩序,而集资诈骗罪侵犯的客体是国家正常的金融管理秩序和公私财产的所有权。是否侵犯公私财产是二者的主要区别点。就本案而言,被告人实施行为的最终目的就是将他人财产占为己有。

突出表现在1995年以后,在巨额贷款无法收回、又要兑付前期的存款和高额利息、资金极度紧张的情况下,被告人王x恩等人隐瞒事实真相,依然以高额利息为诱饵继续公开向社会公众集资,直至罪行败露,巨额集资无法偿还。本案危害结果的发生是被告人追求与放任的结果,因此,被告人王x恩等人实施的以欺骗的方法非法集资的行为,应当认定为集资诈骗罪而不是非法吸收公众存款罪。

需要指出的是,被告人虽然实施了非法吸收公众存款的行为,但这种行为是为其非法占有集资款的目的服务的,其行为属于刑法理论上所称的"牵连犯"。根据"牵连犯"从一重罪处罚的原则,由于集资诈骗罪的法定刑重于非法吸收公众存款罪,所以对被告人王x恩等人应以集资诈骗罪处罚。

(二)此案是自然人犯罪而不是单位犯罪。单位犯罪是指以单位名义实施犯罪,违法所得归单位所有的犯罪。《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律问题的解释》第2条规定:个人为进行违法犯罪活动而设立公司、企业、事业单位的,或者公司、企业、事业单位设立后,以实施犯罪为主要活动的,不以单位犯罪论处。

具体到本案,笔者认为,被告人王x恩等人的行为属于自然人犯罪而不是单位犯罪。

理由是:(1)根据工商登记材料和审计报告证实,被告人王x恩等人提供给工商行政管理部门和注册验资部门的手续是虚假的;

(2)被告人所属的企业经营的主要项目是发放贷款,经营资本几乎都是来自非法集资,因此,应当认定其所属企业以实施犯罪为主要活动。依照《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第2条的规定,本案应当认定为自然人犯罪。

非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪有什么区别吗——集资诈骗罪刑法条文中的“数额巨大”的具体规定是什么?

集资诈骗罪刑法条文中的“数额巨大”的具体规定是什么

个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

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非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪有什么区别吗——集资诈骗罪概念是什么?

集资诈骗罪概念是什么

集资诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。

关于本罪罪状的表述,有人认为颠倒了行为目的与行为手段,易与欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、债券罪混淆,因为这二罪都是以欺诈方式进行的集资犯罪,故宜表述为“以集资的方法进行诈骗”为妥。两种表述均成立,因为本罪的预备和着手须以诈骗方法开始而且这种诈骗方法的实施贯穿于本罪实施过程始终,诈骗和非法集资都是非法占有非法集资款的手段,二者的有机结合方能实现非法占有集资款的目的,本罪行为的目的是“非法占有”,所以将“使用诈骗方法进行非法集资”或“以非法集资方法进行诈骗”表述为行为手段都是可以的。

根据《刑法》第192条的规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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白杨律师

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