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非法吸收公众存款罪钱能要回来吗_集资诈骗罪构成与量刑?非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的规定及界限?

2020年12月01日 18点热度 0人点赞 0条评论

非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的规定及界限?集资诈骗罪构成与量刑?非法吸收公众存款罪钱能要回来吗_非法集资诈骗如何认定?

非法吸收公众存款罪钱能要回来吗?

一、非法吸收公众存款罪钱能要回来吗

非法吸收公众存款罪认定后,公众的钱是否能退回,还要看是否被犯罪嫌疑人挥霍、警方是否能追回。

《刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

二、非法吸收公众存款罪

按照国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条规定:非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动;变相吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

2001年最高人民检察院与公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第二十四条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在一百万元以上的;

(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的。

三、非法吸收公众存款罪量刑标准

自然人犯本罪的,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金。

单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照个人犯本罪的规定处罚。

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非法吸收公众存款罪钱能要回来吗——集资诈骗罪构成与量刑?

集资诈骗罪

集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。与非法吸收公众存款罪的单一犯罪客体(指侵犯金融管理秩序)不同,集资诈骗罪的犯罪客体属于复杂客体,它既侵犯了金融管理秩序,又侵犯了公私财产的所有权。

1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条规定:集资诈骗罪中的“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款的手段;行为人具有下列情形之一的,应当认定其行为属于“以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资”:

(1)携带集资款逃跑的;

(2)挥霍集资款,致使集资款无法返还的;

(3)使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的;

(4)具有其他欺诈行为,拒不返还集资款,或者致使集资款无法返还的。

2001年最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》将集资诈骗罪中的“非法占有目的”归纳为:

(1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;

(2)非法获取资金后逃跑的;

(3)肆意挥霍骗取资金的;

(4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

(5)抽逃、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;

(6)其他非法占有资金,拒不返还的行为。

根据《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》,个人集资诈骗,数额在十万元以上的,或者单位集资诈骗,数额在五十万元以上的,应当依法予以刑事追诉。由于集资诈骗罪的主观恶性及社会危害性较大,对于数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的集资诈骗罪,最高可判处死刑。

量刑标准

犯集资诈骗罪的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;情节严重的,处5年以上l0年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪,情节特别严重的,处l0年以上有期徒刑、无期徒刑,并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产;犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。

非法吸收公众存款罪钱能要回来吗——非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的规定及界限?

非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的规定及界限

首先,侵犯的客体不同。非法吸收公众存款罪侵犯的是国家金融管理秩序,为单一客体;而集资诈骗罪侵犯的则是复杂客体,既侵犯了公私财产所有权,又侵犯了国家金融管理制度。

其次,客观方面表现不同。非法吸收公众存款罪是未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,以或者不以吸收公众存款的名义,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息,扰乱金融秩序的行为,具体包括两种情况:一种是没有吸收公众存款资质的个人或法人吸收公众存款,另一种是具有吸收公众存款资质的法人采用违法的方法吸收存款。集资诈骗罪客观方面表现为行为人使用诈骗的方法非法集资,数额较大以上的行为,本罪的客观方面需同时具备如下三个条件:1.必须有非法集资行为;2.集资是使用诈骗的方法实施的;3.使用集资诈骗方法非法集资必须达到数额较大。

最后,主观要件不同。非法吸收公众存款罪主观方面表现为故意,过失不构成本罪;集资诈骗罪主观方面表现为故意且以非法占有为目的。

另外,在司法实践中,由于两罪的社会危害性相差悬殊,因此在判处的刑罚上也有较大区别,犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,可处无期徒刑或者死刑;而非法吸收公众存款罪的最高刑期为10年以下有期徒刑。

非法吸收公众存款罪钱能要回来吗——非法集资诈骗如何认定?

合肥一公司老板刘某夫妇被指控向社会上多人及单位非法集资3亿余元,绝大部分集资款被其用于归还借款本息、购买个人住房等,案发时有6千余万元没有归还。此外,两人及其同案犯赵某等人还被指控骗取多家银行2千余万元贷款、虚报注册资本罪、合同诈骗罪等罪名。昨日,此案在合肥市中院开庭审理。

1虚假增资三公司“身家”翻倍

起诉书显示,刘某,冒名“刘信礼”,1975年生,系合肥枭龙科技有限公司(下称枭龙公司)法定代表人,原合肥泰龙管桩有限公司(下称泰龙公司)、合肥利源粉煤灰销售有限公司(下称利源公司)实际控制人、负责人,吴某系刘某丈夫,两人被检方列为该案主犯。

检方指控称,枭龙公司成立于2004年8月6日,注册资本为240万元。2009年6月,公司注册资本变更为1218万元。在办理过程中,刘某经人介绍找到被告人李某帮忙为公司增资,并通过中间人付给其5万元。李某找到姜某,姜通过他人借钱给合肥枭龙科技有限公司增资978万元。待该公司成功注册增资后又将钱转走。事后,李某付给姜某3万元。

刘某采用同样手法找到李某帮忙,为利源公司虚假增资497万元、为泰龙公司虚假增资1980万元。

2骗银行贷款担保公司归还

检方指控,被告人刘某、吴某在明知枭龙公司严重资不抵债、外欠巨额高利贷的情况下,以公司生产经营需要资金为由,从多家银行骗取贷款。刘某指使被告人赵某等制作虚假的财务报表,隐瞒公司真实的经营状况,利用利源公司骗取贷款。贷款审批完成后,刘某擅自改变贷款用途,将大部分贷款汇入利源公司,后转出用于归还高利贷。

起诉书显示,刘某等人先后骗取了建行长丰支行、长丰科源村镇银行、合肥科技农村商业银行、长丰农村合作银行岗集支行、徽商银行黄山路支行贷款合计2千余万元。刘某等人将这些贷款大部分用于归还高利贷,这些贷款后被多家担保公司归还给了银行。

3涉嫌集资诈骗3亿余元

在集资诈骗方面,2009年至2011年9月,被告人刘某、吴某夫妇二人在明知枭龙公司经营亏损,没有偿还能力的情况下,以高额利息为诱饵,向社会上不特定个人和安徽某财务公司等单位非法集资309099940元。

上述非法集资款中,除小部分用于公司实际经营和投资外,绝大部分用于归还借款本息,刘某、吴某还用集资款购买个人住房(46万余元),导致案发时有67779940元集资款没有归还。

检方还指控,被告人赵某、周某均在刘某、吴某的指挥安排下参与枭龙公司的相关工作,二被告人明知公司经营管理不善,资金紧张,仍参与非法集资活动。

检方认为,被告人刘某、吴某、李某、张某、姜某应以虚报注册资本罪追究其刑责;刘某、吴某以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中骗取他人24238837.53元,应以合同诈骗罪究责;赵某以欺骗手段取得银行贷款2000万元,应以骗取贷款罪追究刑责;刘某、吴某以诈骗方法非法集资,骗取他人67779940元,应以集资诈骗罪追究其刑事责任;赵某、周某违反国家金融管理规定,应以非法吸收公众存款罪追究其刑责。

检方指出,在上述共同犯罪中,刘某、吴某起主要作用,是主犯;其余人起次要或辅助作用,是从犯。

当庭,刘某、吴某对虚报注册资本罪认罪,但对其他罪名并不认同,认为自己并无犯罪故意。赵某坚称自己无罪,赵某的辩护人称,赵某没有犯罪故意,他也是受害者,自己也借给了刘某的公司60多万元,至今没有追回。周某也称自己无罪。本案其他被告人李某、张某、姜某认罪。

王海英律师网律师解说:

集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。

本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定,单位也可以成为本罪主体。在通常情况下,这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍,或占有资金后携款潜逃等。

非法吸收公众存款罪钱能要回来吗_集资诈骗罪构成与量刑?非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的规定及界限?非法集资诈骗如何认定?

诈骗案件刑事律师 过失致人死亡罪判刑 刑事犯罪辩护

白杨律师

擅长领域: 刑事辩护、婚姻诉讼、继承纠纷