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高考临近考生应该注意哪些电信诈骗_男子装"高富帅"骗钱骗色,网络诈骗怎么判刑?网络诈骗怎样维权?

2020年12月06日 10点热度 0人点赞 0条评论

网络诈骗怎样维权?男子装"高富帅"骗钱骗色,网络诈骗怎么判刑?高考临近考生应该注意哪些电信诈骗_伪众筹诈骗百亿元,诈骗百亿如何处罚?

高考临近考生应该注意哪些电信诈骗?

一、群发虚假信息出售高考试卷诈骗

张女士29日收到一条短信,信息内容称,出售高考试题,可帮助孩子高考成名,直通985高校,联系电话0591839703XX。张女士并没有相信短信,而是向九龙坡西彭派出所报警举报。民警通过电话进行“咨询”,对方操广东口音,自称长期从事教育服务工作,已获得高考试题,可以考后再付款,但要求先支付买题费预付款3000元、保证金2000元等费用。

民警称,此类诈骗除了短信群发,犯罪分子还会在QQ群散布出售虚假高考试题的信息,一些考生家长或考生抱着试一试的态度与犯罪分子联系,犯罪分子在取得受害人信任后,以“名额有限”、“仅剩最后一个”等借口,诱骗考生和家长购买。受害者进入他们精心打造的圈套后,犯罪分子又以出售试卷违法、需冒很大风险等理由,让受害人缴纳买题费、押金、保密费等,骗取受害人钱财。警方提醒,高考前试题属于国家保密文件,不可能被某些人轻易获得,考生和家长需提高防范意识,谨防上当受骗。

二、利用虚假招生网站诈骗

5月27日,张先生在某QQ群看见有人发布网站www.gxbhwmxy.com,张先生点进去后发现是“广西北海外贸学院”,网站显示这是一所国家重点“二本”高校,网站图片和简介看起来很正规。由于家中有亲戚的孩子正在高考,且网站显示学校录取分数非常低,张先生就把网站链接转给了即将高考的侄子。侄子看到网站后,告诉张先生他被骗了,这就是最近正被通报的一所“假学校”。

九龙坡公安分局校保支队民警介绍说,假大学网站伪造或冒用招生资质,瞄准高考低分或落榜学生行骗,惯用伎俩包括虚构办学地址、拼凑教师信息,盗用正规高校网站的学校简介、校园图片、新闻资讯等信息。学校名称也往往以某项技能或专业命名,同时冠以XX省、国家、中国等字眼吸引眼球。

在高考录取阶段,还有一些不法分子利用钓鱼网站虚假宣传,或称有关系,花钱能上好大学,伪造大学录取通知书;或编造可让“二本”分数线的考生录取到重点院校、让专科分数线的考生录取到本科院校等,再通过索取活动费、好处费甚至是学杂费等名目实施诈骗。这类虚假学校均无招生和办学资质,其所谓的学生学籍、毕业证书也毫无用处。虚假学校学费高昂,主要利用互联网诱骗考生报名。

民警称,经教育部批准的高等院校官方网站,网站域名后缀大多为“edu.cn”,请考生和家长仔细分辨,不要相信花钱买大学、花钱不考试等“捷径”。

三、办理特长生、少数民族等“特殊类型”加分优惠诱骗

近日,有部分家长收到诈骗短信,不法分子冒充教育局、学校领导或考生班主任群发短信,以能办理各类“特殊”照顾资格,帮未上线考生获取降分优惠或加分福利为诱饵,通过特殊关系或渠道帮分数不够的考生以“特殊生”录取,对考生和家长进行诈骗。

九龙坡警方提醒,高考录取由省(市)招生办统一进行,不可能操作“特殊考生”、“提前录取”、“绕道录取”等行为。各地高考录取分数线严格限定了考生能否被录取,任何个人和机构都不可能在考生没达到分数要求情况下“破格”录取。对于高考加分项目,更不可能操作。家长切勿相信骗子谎称“内部有人”,只要交钱就可以被高校录取,或可用钱买内部指标、计划外指标,降分录取未达到分数线考生。

四、点击“免费”查询高考实用信息后手机中毒存泄密风险

陈女士女儿目前正读高三,近日她收到一条短信,信息称高考报考及考后分数查询,短信附带某网址。由于短信中明确写着自己与女儿的名字,陈女士想都没想,立刻点击了短信中的“查询链接”。

进入链接后,陈女士按照操作步骤逐步安装软件,可安装后,却怎么也打不开“女儿的体检报告”。女儿放学回家后称学校近期并没有体检。听完女儿的话,陈女士意识到事情不对。经查看,陈女士发现手机绑定的银行卡分三笔被转出了4992元。

民警称,由于高考临近,骗子开始模仿“校讯通”、“高考直通车”等,发送“服务短信”。嫌疑人作案目标明确,直指高考学生或家长,利用家长对“校讯通”的信任发送诈骗短信。由于短信中有受害人及子女姓名,迷惑性极大。市民一旦点击链接进入,手机立刻被植入木马病毒。此时,手机绑定的银行卡会被通过消费、转账的方式盗刷。由于木马病毒的原因,手机被转账后,银行回执短信会被截留,使得被害者更难发现钱款被盗取。

五、考生领取政府“助考金”转账诈骗

5月22日,高考考生小黄突然接到一陌生来电。对方自称是教育局的工作人员,重庆目前对高考考生进行补助,黄某可领取1000元“高考补助金”。见对方能准确说出自己的姓名和电话号码,小黄便信以为真。对方让小黄报上常用的银行卡号后,让小黄到银行ATM柜员机上取款,再告诉小黄操作方法。听到这里,小黄觉得对方肯定是骗子,挂了电话后她马上给班主任打电话核实,确定这就是骗局。

九龙坡公安分局经侦支队民警介绍说,目前此类针对高考考生的“高考补助”诈骗,是典型的通过电话操控、ATM转账实施诈骗的行为,在全国各省市都有发生。考生和家长收到类似电话或短信,要先与学校及班主任沟通联系,不能随便透露个人信息及银行卡号和密码,以免上当受骗。

高考临近考生应该注意哪些电信诈骗——男子装"高富帅"骗钱骗色,网络诈骗怎么判刑?

【案情简介】

不惑之年的美-凤(化名)是武汉某公司员工,虽然未与丈夫离婚,但两人已长期分居。2015年5月份一天,一个呢称“痞子温柔”的男性网友加了她的QQ号。“痞子温柔”自称姓白,在武汉某单位工作。没过多久,白某频频与她联系。刚开始美-凤有些拒绝,可慢慢地,对方的幽默文雅、温柔体贴打动了她。白某凭借出手不凡的花费,柔情甜密的关怀,近一米八的身高,很快俘虏美-凤的芳心,两人很快从热聊网友发展到同居男友。不久,白某主动提出结婚要求,并带她去汉阳看房。早就想重新开始新生活的美-凤喜出望外,当白某提出共筑俩人的“爱巢”时,美-凤没有半点怀疑。没想到,从6月份至7月初,白某以“房屋地下室修整、安装地暖、安装防盗系统、女儿需要医疗费”等理由,将美-凤多年辛苦积攒的十万元积蓄搜刮走,然后白某就彻底在美-凤的视野中消失了。

2015年7月18日,美-凤(化名)苦寻近半个月仍不见白某的踪影,便向武汉市东新公安分局关东派出所报警求助。

处于浓情蜜意阶段的恋人怎么会失踪呢?刑侦民警张*官接到报案感觉到十分蹊跷。警方来到白某所说的单位调查发现查无此人,进一步证明的民警的判断:这个白某有问题。在进一步调查中,民警揪出了白某的“狐狸尾巴”:该人有诈骗嫌疑。同时张*官又陆续接到好几位女士的报警,均称白某涉嫌诈骗。此时,美-凤才醒悟过来,所谓的“如意郎君”竟然是专门诈骗女子感情的惯犯。据了解,被骗女子达数十名之多,涉案金额近三百万元。

经过细密梳理,张*官揭开了白某扮伪“高富帅”专骗情感失落女子的丑恶嘴脸,也揭开了其屡试不爽的诈骗手法。白某先办理一个假工作证,冒充干部身份,利用国家工作人员身份打消受骗女子戒心。然后是猛造浪漫暖情戏,被骗女子反映,白某很会哄人,嘴也很甜,尤其会制造浪漫气氛,他曾在受害者上班期间众目睽睽之下将一大把鲜红玫瑰送至其眼前,直把受害者陶醉迷恋。而且白某还会做饭菜,经常做一些可口的饭菜送至受害者手中,让她们的情感壁垒彻底打破。见时机成熟,白某便以结婚为诱饵,以装修婚房为理由,从受害者处榨取钱财。一旦受骗女子被“掏空”,白某便彻底消失。

为了捉住这个感情骗子、害人的诈骗犯,民警根据白某的猎艳作案规律,乔扮成“白富美”情感失落女子,在网上主动接近呢称为“痞子也温柔”的白某。通过一番努力,白某果然中计了,经不住诱惑的他开始频频与张*官通话,经过一番热聊,早就欲火焚身的白某急切地要求见面。3月26日,警方将自投罗网的白某抓获归案。

警方表示,今年37岁的辽宁沈阳人白某对自己的罪行供认不讳。据了解,至抓获归案时,其诈骗所得资金已全部挥霍。

目前,犯罪嫌疑人白某嫌诈骗罪已被刑事拘留,案件正在进一步办理中。

资料来源:太原新闻网

【法律解读】

为依法惩治诈骗犯罪活动,根据《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)和《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》(以下简称《决定》)的有关规定,现就审理诈骗案件的几个具体问题解释如下:

一、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,诈骗公私财物数额较大的,构成诈骗罪。

个人诈骗公私财物2千元以上的,属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。

个人诈骗公私财物20万元以上的,属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容,但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上,又具有下列情形之一的,也应认定为“情节特别严重”:

(1)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;

(2)惯犯或者流窜作案危害严重的;

(3)诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料,严重影响生产或者造成其他严重损失的;

(4)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物,造成严重后果的;

(5)挥霍诈骗的财物,致使诈骗的财物无法返还的;

(6)使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的;

(7)曾因诈骗受过刑事处罚的;

(8)导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;

(9)具有其他严重情节的。

单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗行为,诈骗所得归单位所有,数额在5万至10万元以上的,应当依照《刑法》第一百五十一条的规定追究上述人员的刑事责任;数额在20万至30万元以上的,依照《刑法》》第一百五十二条的规定追究上述人员的刑事责任。

对共同诈骗犯罪,应当以行为人参与共同诈骗的数额认定其犯罪数额,并结合行为人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得数额等情节依法处罚。

已经着手实行诈骗行为,只是由于行为人意志以外的原因而未获取财物的,是诈骗未遂。诈骗未遂,情节严重的,也应当定罪并依法处罚。

高考临近考生应该注意哪些电信诈骗——网络诈骗怎样维权?

网络诈骗怎样维权

财物被骗要及时向当地公安部门报案,在报案时尽可能提供相关的证据材料,公安机关受案后经过审查以确定案件性质。

如果遭受诈骗的金额已经达到了立案金额,那公安机关就会立案;如果诈骗的金额没有达到立案金额,报警之后,公安机关会登记备案,若有其他受害人,公安机关就会根据案情、涉案金额、涉案范围等予以立案侦查。

公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报,都应当接受。对于不属于自己管辖的,应当移送主管机关处理,并且通知报案人、控告人、举报人;对于不属于自己管辖而又必须采取紧急措施的,应当先采取紧急措施,然后移送主管机关。报案、控告、举报可以用书面或者口头提出。接受口头报案、控告、举报的工作人员,应当写成笔录,经宣读无误后,由报案人、控告人、举报人签名或者盖章

法律依据:

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百一十条任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。

被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。

公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报,都应当接受。对于不属于自己管辖的,应当移送主管机关处理,并且通知报案人、控告人、举报人;对于不属于自己管辖而又必须采取紧急措施的,应当先采取紧急措施,然后移送主管机关。

犯罪人向公安机关、人民检察院或者人民法院自首的,适用第三款规定。

第一百一十一条报案、控告、举报可以用书面或者口头提出。接受口头报案、控告、举报的工作人员,应当写成笔录,经宣读无误后,由报案人、控告人、举报人签名或者盖章。

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高考临近考生应该注意哪些电信诈骗——伪众筹诈骗百亿元,诈骗百亿如何处罚?

受害者多达23万余人次的广东“邦家”集资诈骗案今年2月底在广州一审宣判。一度以“融资租赁”旗号布下投资陷阱的主犯蒋*伟,被广州市中级人民法院以集资诈骗罪判处无期徒刑。

“邦家”案并非孤例。记者调研发现,近年来,越来越多的金融骗局打着“创新”旗号借互联网金融兴起之势“升级换代”,受害人数之众、规模之大,亟待引起相关部门更多重视。特别是个别政府官员对“创新”不辨真假,客观上为新金融骗局推波助澜,更加凸显出这一新兴行业监管不足、标准不明、底线不清的风险。业内人士认为,只有职能部门、企业主体、投资群体乃至社会舆论形成合力、去伪存真,我国的互联网金融才会走上健康成长的创新轨道。

数以万计受害者被骗

“邦家”案受害人达23万人次,来自全国各地。多名受害人告诉记者,他们之所以会上当,既因为觉得融资租赁很“新潮”、能赚钱,更因为**公司宣传排场大,邀请了不少领导干部到场。

“每天花1.85元就能拥有美的空调一年的试用期,你会感兴趣吗?”鼓励消费者“以租代买”是**公司的广告噱头。

2002年12月开始,蒋*伟注册成立****公司等四家公司,并在16个省、直辖市设立了64家分公司及24家子公司。打着“中国租赁业领军者”的幌子,**公司通过承办大型会议、鼓吹“融资租赁”,让数以万计的受害者被骗得血本无归。

相关公开报道显示,****公司曾承办过数次中国国际租赁产业博览会,蒋*伟四处宣传自己的经营理念,声称****公司建立了一个全国性的“连锁租赁”消费平台,打造了产销租的完整产业链和“第三空间”。

泡沫终会破灭,所谓的“融资租赁”结果被证明是一场伪装成众筹、借鸡生蛋的金融骗局。检察机关信息显示,“邦家”集资诈骗案是迄今为止全国规模最大、涉案金额最高、受害群众最多的金融犯罪案件。

记者查阅司法文书和采访办案人员了解到,邦家案涉案人员谎称运营“邦家租赁体验店”,或代出租被害人的汽车,标榜可给予本金25%至47.5%的投资回报,还以年利率30%的条件与被害人签订“人民币资金借款合同”,吸引大量投资。

2010年年底,**公司承办的中国首届“南沙全球租赁峰会暨国际租赁商品采购展览年会”在广州举行,会议资料显示由中国贸易促进委员会推广交流中心、广州南沙区人民政府主办。“六个大厅、特别气派,回去以后我就投了70多万元,结果等了9个月不见任何回音,才感到不妙。”来自江苏南通的参加过这次展会的徐姓老人说,这些钱是她和老伴的毕生积蓄,没想到就这样打了水漂。

一个受害人说:“所谓的总部、物流公司,到现在荒草一片,一砖一瓦都没有,展览的东西都是租来的,有的领导被请来参加活动,以为是鼓励新兴产业发展,反倒成了他们的‘托儿’。”

邦家案一审判决书显示,涉案者表面上做汽车等实物租赁、保健品和有机食品销售等业务,实际上却没有取得政府部门融资行政许可。

广州中院已判决邦家案中的4家涉案公司及各被告人的违法所得、财物需按比例发还被害人,追缴不足部分责令被告人在非法所得范围内退赔,按比例发还各被害人。但邦家案的巨额资金除被涉案者挥霍、支付到期本息制造高回报假象外,还有很大一部分无法交代资金去向,涉案公司账册记载不清、去向不明,导致巨额集资款无法返还。

2月29日的庭审宣判现场,许多受害人想到攒了一辈子的血汗钱可能血本无归都非常激动,有人失声痛哭,有人高喊“欠债还钱”,甚至有坐在轮椅上的老人哭喊着以头撞墙。

数以万计的被害人被“坑”得血本无归,诈骗者却用他们的血汗钱挥霍无度。广州中院查明,蒋*伟通过使用信用卡刷卡消费方式,购买名牌服装、名表等个人奢侈品,挥霍集资款人民币22881775元、美元236008元、欧元29828元、港币1011元、澳币20883元、马来西亚币4140元。

目前,广州市人民检察院已会同公安机关确定了**公司中层业务员追缴范围,并采取相应措施追缴非法所得。针对此案易损涉案资产有扣押的上百台车辆,广州市检察院建议市公安局作出对易损涉案资产提前变现的决定,并送达相关权利人,待决定生效后,移交广州中院予以拍卖变现,尽可能满足受害人挽回损失的诉求。

名为“创新”实为诈骗

近年来,金融诈骗手段“花样翻新”,涉案金额和受害人数不断上升。特别是在互联网金融领域,充斥着不少名为“创新”、实为诈骗的投资陷阱,其中问题最为突出的就是P2P网络借贷平台。

仅去年一年,广州市检察机关就办理非法吸收公众存款案29件83人、集资诈骗案20件42人,其中广州市天河区检察院办理的2宗由P2P网络借贷引发的金融犯罪案件,涉案金额达1.2亿元,受害人数达2000多人。

深圳市公安局经济犯罪侦查局公开资料显示,2013年10月以来,网贷平台倒闭、跑路等问题在深圳频发,给投资者造成巨大的经济损失。仅2015年前10月,深圳公安机关就立案査处P2P平台涉嫌非法集资案件44宗、破案34宗,逮捕犯罪嫌疑人113人,初步统计涉及投资者4.5万多人,涉及金额约23.7多亿元。

“容易引发刑事风险的互联网金融平台主要是从事互联网支付、网络借贷、众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等经营活动的机构。”长期关注这一问题的广东广强律师事务所陈*靖告诉记者,这些互联网金融形式本身并不违法,但确有一些经营者利用互联网金融作为手段进行违法犯罪活动。

根据去年7月人民银行等十部门出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,网络平台只进行信息中介服务,不能自设资金池,不提供信用担保。但部分司法案例显示,一些不法分子突破互联网金融底线,通过“假项目、假中介、假担保”吸收资金,滋生“问题平台”甚至“犯罪平台”。

一是虚设投资项目“空手套白狼”,套取大批客户资金。2015年5月,安徽省铜陵市中级人民法院二审审理陶某非法吸收公众存款罪一案。法院判决显示,陶某未经国家金融主管部门批准,通过建立P2P网络借贷平台,发布虚假的借款投资标的,向654人非法吸收资金5036万余元,其行为构成非法吸收公众存款罪。

“P2P平台应限于提供交易信息,起居间服务的作用,靠收取中介服务费用盈利。此类犯罪行为严重偏离P2P网络借贷平台的中介定位。”据陈*靖分析,此案被告依托P2P平台发布虚假的投资标的吸收存款,其主观故意非常明显,而且将吸收的公众存款借贷给他人使用,造成众多被害人重大损失,社会危害性很严重。

二是“中介”越位变“银行”,网贷平台成为“资金池”。广州市人民检察院一名办案人员告诉记者,P2P平台不得经手归集资金,但目前很多平台夸大、虚构借款项目来吸收资金。由于没有真实对应的借款人或项目,大量客户资金实际留存在平台的账户中、形成“资金池”。根据刑法规定,“资金池”内资金达到一定数额,则极可能构成非法吸收公众存款罪等涉众型犯罪。

广州市天河区人民检察院近期办理的一宗案件中,赖某某等人就涉嫌以吸收资金为目的,在自己创设的P2P网贷平台上发布虚假借款信息,涉嫌非法吸收公众存款6200多万元。

三是“自己找人为自己担保”,投资者面临极大风险。2015年8月,深圳市中级人民法院一审判决一宗涉及上千人的非法吸收公众存款罪案件。涉案公司网赢××网络借贷电子商务平台对外宣称自己是一家准上市企业创办的网络借贷平台,由深圳市华×天投资担保有限公司等提供担保服务。然而,公诉机关查明,这些担保公司的实际控制人均为网赢××网络公司的创办人钟某钦,所有担保公司都无偿还投资人借款的能力。

陈*靖等业内人士认为,与传统金融犯罪相比,互联网金融面向不特定多数的对象推广,因此涉及人员广泛,发生风险问题影响面也广;隐蔽性高,证据调查有一定难度,给受害人维权造成困难,侦查办理这类案件也要付出更多的努力和成本。

监管滞后致“栅栏”不牢

从“融资租赁”到“网赢借贷”,金融骗局为何层出不穷?业内专家认为,作为新生事物,互联网金融尚未建立完备的标准、规范,监管上存在真空地带,才使得不法分子有机可乘大搞非法活动。

记者调研发现,在不少案件中,部分政府官员和社会舆论盲目追捧“创新”,却不辨真假,客观上纵容了不法分子的肆意妄为。

受害人提供的图文信息显示,邦家案案发前,曾在广州、济南、杭州、南京等地大搞宣讲活动,邀请领导干部出席、媒体宣传报道。某位领导在会上发言:“**邦家成立几年,就已经有了如此良好的发展,将来必定能开创中国租赁产业发展的新局面。”新闻通稿上大肆宣传“政府搭台、企业唱戏”,直至“邦家”轰然倒下,受害人才发现这其实是“官员‘当托’、企业诈骗”。

“不查是‘创新’,一查是犯罪。”专门从事金融创新研究的中国人民大学法学院副院长杨-东认为,因为互联网金融行业标准不明,未能区别哪些是“真创新”、哪些是“伪创新真诈骗”,才导致上述金融骗局层出不穷。

尽管中国人民银行等十部委联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,明确了互联网金融主要业态的业务边界和监管分工,但缺乏细化实施,仍停留在纸面上。

陈*靖认为,该指导意见被业内称为互联网金融行业的“基本法”,大多属于原则性规定。有关部门正在对监管职责和业务规则具体的实施办法进行细化完善。

一名法律界人士透露:“有些老板找我咨询,首先关心的就是怎样规避法律风险,很显然,直接做融资、放贷比做中介平台更容易获利,在监管不到位的情况下,企业都会有‘投资冲动’。”

除此之外,广州市天河区人民法院金融审判庭庭长陈*桢认为,互联网金融乱象还与社会征信体系不完善有关,政策监管尚未形成成熟体系,单部门、单一政策尚无法应对互联网金融体系的漏洞。

净化市场需去“伪”存“真”

业内人士认为,相关部门要从上述案件吸取教训,在鼓励创新之余加强金融监管、严防集资诈骗风险、净化市场环境,避免“伪融资驱逐真创新”,伤害政府公信力,使群众对互联网创新失去信心。

首先,监管部门要把握好创新和监管的平衡。“我们不能因噎废食,互联网金融有很大的发展潜力,对万-众创新也是强有力的支撑,应勇于探索、适度监管,让其有适当的生长空间。”陈*靖认为,对违法性质不明显的经营行为,应适度放开,以观后效。对违法主观故意明显的应坚决依法打击惩处。

广东胜伦律师事务所律师郑-明建议,政府部门可引入智库资源,对互联网金融行业的新现象进行法律风险评估,防止盲目跟风。另外,政府官员如果利用自身职权,为涉案企业“站台”扩大影响,也要通过党纪严加约束。

其次,完善现有金融类法律法规,明确互联网金融创新的标准和底线。目前,银监会正在着手制定网络借贷信息中介机构业务活动的管理办法。但杨-东认为,还应尽快推动修订证券法,明确界定哪些是真正的众筹和互联网金融创新,通过登记备案、信息披露和制定“负面清单”,提高行业准入门槛。

再次,建立立体化、社会化、信息化监管预警体系,提高发现风险的预警能力。

针对相关犯罪发现处理不及时,杨-东建议,横向上要充实监管力量,金融办与工商、公安、经信等部门联合监管,建立信息共享、联合行动机制,打击“伪众筹”等涉众金融犯罪;纵向上中央要建立互联网金融创新数据库体系,数据开放共享。

陈*靖认为,监管部门要掌握互联网金融平台发起人、实际控制人、经营模式等情况。对风控手段落实情况应重点监控,及早发现风险苗头。各级政府应也要明确互联网金融日常监督管理及风险处置的责任,落实到具体岗位。

最后,要把互联网金融纳入社会征信体系建设,加强行业自律。一方面提高违法者的违法成本,及早识别风险隐患;另一方面,制定行业准则,引导经营者守法经营。

高考临近考生应该注意哪些电信诈骗_男子装"高富帅"骗钱骗色,网络诈骗怎么判刑?网络诈骗怎样维权?伪众筹诈骗百亿元,诈骗百亿如何处罚?

北京刑事案件律所 北京刑事案件的律师 合同纠纷与诈骗

白杨律师

擅长领域: 刑事辩护、婚姻诉讼、继承纠纷