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擅自设立金融机构罪怎么判刑_金融机构员工贷款诈骗怎么定罪?金融诈骗200万怎么判刑?

2020年07月15日 6点热度 0人点赞 0条评论

金融诈骗200万怎么判刑?金融机构员工贷款诈骗怎么定罪?擅自设立金融机构罪怎么判刑_金融诈骗罪中哪些可以判死刑?

擅自设立金融机构罪怎么判刑?

一、擅自设立金融机构罪怎么判刑

犯本罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下的罚金。

单位犯擅自设立金融机构罪的,对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依上述对个人犯罪的规定处罚

二、擅自设立金融机构罪认定

擅自设立金融机构罪,是指未经中国人民银行批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。

适用本罪应注意区分罪与非罪的界限

有些商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构为了扩大业务,不向主管机关申报而擅自设立营业网点,增设分支机构,或者虽向主管机关申报,在主管机关未批准前就擅自设立分支机构进行营业活动,这些行为都是违法的,但是这种商业银行或者其他金融机构拉自设立分支机构的行为与拉自设立商业银行或者其他金融机构行为在性质上是不同的。因此,对商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构擅自设立分支机构的行为不能作为犯罪处理。

通过上述材料介绍后,我们可以知道,擅自设立金融机构罪的处罚为,情节较轻的处三年以下的有期徒刑或拘役,并处罚金,情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金,罚金金额需要根据实际情况确定。相信大家看完上述材料后,大家对擅自设立金融机构罪处罚标准这方面的法律知识已经有所了解,如果还有关于这方面的法律疑问,如果大家对于这个问题还有什么疑惑,我们有专业刑事辩护律师为您服务。

擅自设立金融机构罪怎么判刑——金融机构员工贷款诈骗怎么定罪?

金融机构员工贷款诈骗怎么定罪

银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的,应以贷款诈骗罪的共犯论处。所谓串通,在本罪是指银行或者其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子在实施诈骗前或在诈骗的过程中,相互暗中勾结,共同商量或进行策划,与诈骗犯罪分子予以配合,充当内应而为之提供帮助的行为。

对于银行及其他金融机构的工作人员与其他犯罪分子相互勾结骗取银行等金融机构钱财的行为,应当注意分清两种人员在共同犯罪中采用行为的性质,如果是以银行等金融机构工作人员为主,而采用的行为主要是利用职务之便进行,社会上的其他人员仅是提供帮助的,这时就应以银行等金融机构的工作人员所犯的罪行来定性处理,如是贪污,就应依贪污罪处罚,社会上的其他人员则以贪污罪的共犯论处;如是侵占就应以职务侵占罪治罪,其他人员则以职务侵占罪的共犯处之。

诈骗金融机构贷款形式

(1)贷款后携带贷款潜逃的;

(2)未将贷款按用途使用而是挥霍致使贷款无法偿还的;

(3)使用贷款进行违法犯罪活动,致使贷款无法偿还的;

(4)改变贷款用途将贷款用于高风险的经济活动,造成重大经济损失,致使贷款无法偿还的;

(5)为谋取不正当利益,改变贷款用途,造成重大经济损失致使贷款无法偿还的;

(6)提供虚假的担保申请贷款,造成重大经济损失致使贷款无法偿还的等情形。

法律处罚

一般处罚

自然人犯本罪的,没收财产。

情节严重

所谓情节严重,是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节,则是指下列情节之一者:(1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的;(2)挥霍贷款,或者用贷款进行违法活动,致使贷款到期无法偿还的;(3)隐匿贷款去向,贷款期限届满后,拒不偿还的;(4)提供虚假的担保申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的;(5)假冒他人名义申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的。

情节特别严重

所谓情节特别严重,是指诈骗贷款数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。参照《解释》,前者即数额特别巨大,是指贷款诈骗数额在20万元以上的。后者即情节特别严重情节,是指下列情节之一者:(1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额巨大的;(2)携带贷款逃跑的;(3)使用贷款进行犯罪活动的。

以上内容就是相关的回答,一般情况下,金融机构员工进行贷款诈骗的话会构成诈骗罪,这个时候会根据照片的金额进行结算,如果诈骗之后不进行返还,那么处罚起来可能会比较重。如果您还有其他法律问题的可以咨询王海英律师网相关律师。

擅自设立金融机构罪怎么判刑——金融诈骗200万怎么判刑?

金融诈骗200万怎么判刑

金融诈骗可能是集资诈骗罪,贷款诈骗罪等,怎么判刑要根据犯罪的立案标准进行分析,以集资诈骗罪为例:

集资诈骗200万若是个人进行诈骗应当认定为“数额特别巨大”,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

集资诈骗200万若是单位进行集资诈骗应当认定为“数额巨大”,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

法律依据:

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算,案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣,或者用于行贿、赠与等费用,不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息,除本金未归还可予折抵本金以外,应当计入诈骗数额。

在实际操作过程中,建议咨询专业的意见,询问王海英律师网的专业律师来处理,以最大限度的维护自身的和合法权益,保护你的利益不受伤害。如果你有不了解的地方。也可以查找相关的法条解决。

读者如果需要法律方面的帮助,欢迎到王海英律师网进行法律咨询。

擅自设立金融机构罪怎么判刑——金融诈骗罪中哪些可以判死刑?

金融诈骗罪中哪些可以判死刑

在金融诈骗罪中,只有《刑法》第192条集资诈骗罪、第194条第1款票据诈骗罪、第2款金融凭证诈骗罪、第195条信用证诈骗罪才可能会被判处死刑。

法律规定

《刑法》第二百六十六条:诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。也就是说,在普通的诈骗罪中,是不存在死刑的,除非是另有规定。

而另外的规定就是《刑法》第三章第五节所规定的金融诈骗罪。其中,第一百九十九条:犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。

金融诈骗罪的具体判处要根据犯罪金额来定,如果犯罪嫌疑人之后能够积极的退赃、自首认罪等等,其是可以获得轻判的。对于金融诈骗罪判死刑的情况是哪些可以找律师来过目,在王海英律师网上面有许多专业的律师可以给你提供帮助。

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刘华华律师

擅长领域: 刑事辩护、婚姻诉讼、继承纠纷