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伪造变造金融票证罪司法解释_伪造变造金融票证罪量刑标准?伪造变造金融票证罪的立案标准?

2020年06月26日 8点热度 0人点赞 0条评论

伪造变造金融票证罪的立案标准?伪造变造金融票证罪量刑标准?伪造变造金融票证罪司法解释_伪造变造金融票证罪可以取保候审吗?

伪造变造金融票证罪司法解释?

伪造变造金融票证罪司法解释

这里所说的“金融票证”,主要包括汇票、本票、支票、信用证或者附随的单据、文件、信用卡以及委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证等。对伪造、变造金融票证的行为,《刑法》第一百七十七条具体规定了五项:

第一项规定了伪造、变造汇票、本票、支票的行为。这里所说的“伪造”是指:行为人仿照真实的汇票、本票或者支票的形式、图案、颜色、格式,通过印刷、复印、绘制等制作方法非法制造以上票据的行为。这里所说的“变造”是指:行为人在真实的汇票、本票或者支票的基础上或者以真实票据为基本材料,通过剪接、挖补、覆盖、涂改等方法,对票据的主要内容,非法加以改变的行为。如改变出票人名称、持票人名称、金额、有效期等。

第二项规定了伪造、变造银行结算凭证的行为。这里所说的“银行结算凭证”,是指办理银行结算的凭据和证明,主要有汇票、本票、支票以及委托收款凭证、汇款凭证、进帐单等。银行、单位和个人填写各种结算凭证。其中,“委托收款凭证”,是指收款人在委托银行向付款人收取款项时,所填写提供的凭据和证明。委托收款凭证分为邮寄和电报划回两种,由收款人选择。这里所说的“汇票凭证”,是指汇款人委托银行将款项汇给收款人,所填写的凭据和证明。这里所说的“银行存单”,它既是一种信用凭证,也是一种银行结算凭证。所谓的“伪造”,是指行为人未经国家有关主管部门的批准,非法印制银行结算凭证的行为。

第三项规定了伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的行为。

信用证是国际贸易结算的一种方式,是银行有条件地保证付款的凭证。规范的信用证有标准的格式和内容。“伪造信用证”,是指行为人采用描绘、复制、印刷等方法仿照信用证的格式、内容制造假信用证的行为或以其编造、冒用某银行的名义开出假信用证的行为。“变造信用证”,是指行为人在原信用证的基础上,采用涂改、剪贴、挖补等方法改变原信用证的内容和主要条款使其成为虚假的信用证的行为。作为国际贸易结算手段的依据绝大多数是跟单信用证。按照这种结算方式,开证银行根据买方的资信情况,要求其提供一定的抵押或缴纳一定的保证金,也可以要求其先将货款存入开证银行后,开证银行按照买方的要求开具信用证,通知卖方或卖方的开户银行,卖方按买卖合同和信用证规定的条款组织发运货物,同时备齐所有单据,银行对卖方所提交的单据进行审查后,如认为符合信用证的规定即代买方预付款,同时通知买方备款赎单。

伪造、变造金融票证罪,是指伪造、变造汇票、本票、支票,伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,伪造、变造信用证或附随单据、文件,伪造信用卡的行为。司法实践中出现了为哄骗他人、展示财力等目的而购买伪造银行存折的行为,当不明就里者持该“伪造”存折前往银行取款时,就会遭遇银行报警处理。由于假存折上的数额往往动辄数万元,已达到入罪标准,此类行为往往以伪造金融票证罪从轻处罚。是否应当将购买、持有假存折等行为以伪造金融票证罪定罪处罚,值得商榷。笔者认为,应当对伪造、变造金融票证罪作适度限定解释。

第一,应当将伪造、变造金融票证罪的主观目的限定为投入金融交易而非法占有。伪造、变造金融票证罪属于刑法分则第三章第四节“破坏金融管理秩序罪”规定的范围,金融票证承担了金融交易的职能,伪造、变造行为对金融管理秩序有现实紧迫的危险。相当部分案例表明,行为人由于赌博等原因耗尽家财后为搪塞家人,或者为了显示财力而购买假金融票证,此时的金融票证实际上只是发挥着“虚构的证明价值”作用,并未承担“金融交易”的职能。而且,行为人知道这些金融票证系伪造的,希望它永远保存在家人的柜子里而不使用。由此可见,其主观动机虽然不道德或者不光彩,但是对使用该票证持排斥心理。对于此种情形,应当排除其具备“投入金融交易而非法占有”的主观目的。

第二,应当将伪造、变造金融票证的客观行为限定为伪造、变造,排除购买、持有等行为。我国刑法对持有型犯罪和伪造、变造类犯罪有明确的区分和限定。如刑法第170条、第173条分别规定了对伪造、变造货币行为的定罪处罚,第172条则单独规定了对持有、使用假币行为的定罪处罚。同样地,刑法第177条规定的是对金融票证的伪造、变造行为的定罪处罚,第194条至第197条则分别对使用伪造、变造的金融票证类犯罪如何处罚作了明确规定。由此可见,刑法对于购买以及持有伪造、变造的金融票证行为定性没有具体规定,如果将购买、持有伪造、变造的金融票证行为也以伪造、变造金融票证罪定罪处罚,不免有适用类推解释、违背罪刑法定原则之虞。

综上,应当从主观目的和客观行为上限定伪造、变造金融票证罪的适用范围,对于为了利用金融票证“虚构的证明价值”而单纯购买、持有伪造、变造的金融票证行为,不宜作入罪考虑。但是,对于购买、持有伪造、变造的金融票证后,明知他人会有利用该金融票证到银行取款等使用行为,并持放任或希望态度的,应当按照刑法第194条至第197条以票据诈骗罪等定罪处罚。

以上就是小编为大家讲解的关于伪造变造金融票证罪的司法解释是怎样的。伪造变造金融票证虽然是很常见,但是其是严重的违反法律法规,对其要进行大量的监督,还有就是要加大惩罚的力度才可以。了解更多的法律知识请上王海英律师网进行专业的咨询。

伪造变造金融票证罪司法解释——伪造变造金融票证罪量刑标准?

伪造变造金融票证罪量刑标准

《刑法》第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪;妨害信用卡管理罪;窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一,伪造、变造金融票证的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)伪造、变造汇票、本票、支票的;

(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;

(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;

(四)伪造信用卡的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

【相关案例】

2014年5月,被告人何某为应付汤某的追债,遂联系一制证人员伪造人民币13万元的一年定期存单一张,并将该存单交给汤某,同年6月,汤某的哥哥使用该存单取款时被银行工作人员查出系非该银行开具的存单。

法院认为,被告人何某伪造银行存单,其行为已经构成伪造金融票证罪。鉴于被告人何某系自首,依法予以从轻处罚,故以伪造金融票证罪依法判处被告人何某有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金人民币两万元。

【律师说法】

伪造金融票证罪是指伪造、变造汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单、信用证或者附随的单据、文件,以及伪造信用卡等金融票证的行为。临近年关,欠钱的人都担心债主上门要债,因此想尽方法筹钱,但是切勿因为自己的无知而触犯法律,否则后悔莫及。

关于伪造、变造存单、存折的刑事案件,从犯罪手段看,除了个别“简单粗暴”的直接变造存单,更多的是犯罪嫌疑人自己在网上做图打印或者请复印店工作人员、做假证的人帮助打印、伪造存单。

从犯罪动机来看,可以说是形形色色,归结起来就是两种心态,逃避责任和炫耀能力。有的是为彰显经济实力,欺骗妻子、女友;有的是取用家庭共同财产,避免责骂;有的则是取用亲友存单存折,逃避责任,欺骗亲友。此外,还有危害更大的一种情形,即利用伪造或者变造的存单进行诈骗等犯罪活动。

综上所述,伪造变造金融票证罪,情节特别严重的将判处十年以上有期徒刑或无期徒刑,建议大家千万不要为了自己的私心杂念触碰刑法底线。以上就是王海英律师网小编为您整理的关于伪造变造金融票证罪的相关知识介绍,如果您还有其他关于伪造变造金融票证罪方面的疑问,欢迎咨询王海英律师网专业刑事律师。

伪造变造金融票证罪司法解释——伪造变造金融票证罪的立案标准?

伪造变造金融票证罪的立案标准

行为人实施的伪造、变造金融票证的行为是否构成伪造、变造金融票证罪,主要界限是其伪造、变造金融票证的行为是否达到最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,2001年最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》规定的立案标准,若达到规定的标准,无论行为人是否出于何种目的、利用何种手段而实施伪造、变造金融票证的行为,也无论其伪造、变造金融票证的行为是否已经实现、是否产生危害后果,均应定罪处罚,若没有达到规定的标准,则不构成犯罪,可以依据其他有关法律规定,给予行政处罚。

伪造、变造金融票证,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(一)伪造、变造汇票、本票、支票,或者伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,或者伪造、变造信用证或者附随的单据、文件,总面额在一万元以上或者数量在十张以上的;

(二)伪造信用卡一张以上,或者伪造空白信用卡十张以上的。

对伪造、变造金融票证罪宜作限定解释

伪造、变造金融票证罪,是指伪造、变造汇票、本票、支票,伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,伪造、变造信用证或附随单据、文件,伪造信用卡的行为。司法实践中出现了为哄骗他人、展示财力等目的而购买伪造银行存折的行为,当不明就里者持该“伪造”存折前往银行取款时,就会遭遇银行报警处理。由于假存折上的数额往往动辄数万元,已达到入罪标准,此类行为往往以伪造金融票证罪从轻处罚。是否应当将购买、持有假存折等行为以伪造金融票证罪定罪处罚,值得商榷。笔者认为,应当对伪造、变造金融票证罪作适度限定解释。

第一,应当将伪造、变造金融票证罪的主观目的限定为投入金融交易而非法占有。伪造、变造金融票证罪属于刑法分则第三章第四节“破坏金融管理秩序罪”规定的范围,金融票证承担了金融交易的职能,伪造、变造行为对金融管理秩序有现实紧迫的危险。相当部分案例表明,行为人由于赌博等原因耗尽家财后为搪塞家人,或者为了显示财力而购买假金融票证,此时的金融票证实际上只是发挥着“虚构的证明价值”作用,并未承担“金融交易”的职能。而且,行为人知道这些金融票证系伪造的,希望它永远保存在家人的柜子里而不使用。由此可见,其主观动机虽然不道德或者不光彩,但是对使用该票证持排斥心理。对于此种情形,应当排除其具备“投入金融交易而非法占有”的主观目的。

第二,应当将伪造、变造金融票证的客观行为限定为伪造、变造,排除购买、持有等行为。我国刑法对持有型犯罪和伪造、变造类犯罪有明确的区分和限定。如刑法第170条、第173条分别规定了对伪造、变造货币行为的定罪处罚,第172条则单独规定了对持有、使用假币行为的定罪处罚。同样地,刑法第177条规定的是对金融票证的伪造、变造行为的定罪处罚,第194条至第197条则分别对使用伪造、变造的金融票证类犯罪如何处罚作了明确规定。由此可见,刑法对于购买以及持有伪造、变造的金融票证行为定性没有具体规定,如果将购买、持有伪造、变造的金融票证行为也以伪造、变造金融票证罪定罪处罚,不免有适用类推解释、违背罪刑法定原则之虞。

票据诈骗与伪造金融票证的区别

两罪的根本区别在于,伪造、变造金融票证罪惩治的是伪造、变造行为本身,而金融票据诈骗罪惩治的是使用这些金融票据进行诈骗的行为。如果行为人仅仅是伪造、变造金融票证,而没有使用的,则这种行为触犯了第177条的规定,构成伪造、变造金融票证罪。

但司法实践中这两种犯罪往往又是联系在一起的,表现为行为人先伪造、变造汇票、本票、支票或者其他银行结算凭证,然后使用该伪造、变造的票证进行诈骗活动,这种情形实际上属于一种牵连犯的情形,应当从一重罪,即按票据诈骗罪论罪处罚,而不实行数罪并罚。

票据诈骗怎么处罚:

进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;

(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;

(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;

(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的;

(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物的。使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的,依照前款的规定处罚。

以上知识就是小编对“伪造变造金融票证罪立案追诉标准”问题进行的解答,依据相关司法解释的规定,伪造金融票证总额在一万以上或者伪造一张信用卡的,就可以追究刑事责任。读者如果需要法律方面的帮助,欢迎到王海英律师网进行法律咨询。

伪造变造金融票证罪司法解释——伪造变造金融票证罪可以取保候审吗?

伪造变造金融票证罪可以取保候审吗

伪造变造金融票证罪的犯罪嫌疑人能不能取保候审,依据犯罪情节而定,如果公安机关认为对社会会发生再次危害的,不批准取保。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第六十七条人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:

(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;

(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;

(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;

(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。

取保候审由公安机关执行。

伪造变造金融票证罪能不能判处缓刑

伪造变造金融票证罪最低的判刑是处处五年以下有期徒刑或者拘役,不符合判处缓刑的条件。

《中华人民共和国刑法》

第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑:

(一)犯罪情节较轻;

(二)有悔罪表现;

(三)没有再犯罪的危险;

(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

宣告缓刑,可以根据犯罪情况,同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动,进入特定区域、场所,接触特定的人。

被宣告缓刑的犯罪分子,如果被判处附加刑,附加刑仍须执行。

第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪;妨害信用卡管理罪;窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一,伪造、变造金融票证的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)伪造、变造汇票、本票、支票的;

(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;

(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;

(四)伪造信用卡的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

取保候审形式有哪些

对犯罪嫌疑人采取取保候审的强制措施有两种形式:

(一)保证人担保形式;

(二)保证金担保形式。

人民检察院在决定对犯罪嫌疑人采取以“保证人担保形式”的取保候审措施后,在通知公安机关时,应将有关的法律文书、案由、取保候审人的基本情况、保证人的基本情况等(如果是以“保证金担保形式”的取保候审的,除上述材料外,还应增加银行出具的收款凭证)材料一并送到取保候审人居住地同级公安机关,公安机关在二十四小时内将这些材料移送到取保候审人居住地派出所,由派出所指定专人对取保候审人进行监督、考察,并定期报告公安机关通知决定取保候审的人民检察院。

担保人在取保候审人的取保候审人期间,不愿意担保或丧失担保条件,应向公安机关提出申请,人民检察院在收到公安机关转来的申请后三日内责令取保候审人重新确定保证人,如果保证人违反规定,应对保证人处以罚款。

取保候审人以保证金形式采取取保候审的,取保候审违反有关规定,应没收其保证金,人民检察院应视情节、后果作出具结悔过,重新缴纳保证金,监视居住地或逮捕的决定。在取保候审届满时,取保候审人没有违反规定,应退还保证金,同时作出解除取保候审或另外采取其他强制措施的决定。

以上知识就是小编对“伪造变造金融票证罪可不可以取保候审”问题进行的解答,伪造变造金融票证罪的犯罪嫌疑人能不能取保候审,依据犯罪情节而定,如果公安机关认为对社会会发生再次危害的,不批准取保。读者如果需要法律方面的帮助,欢迎到王海英律师网进行法律咨询。

伪造变造金融票证罪司法解释_伪造变造金融票证罪量刑标准?伪造变造金融票证罪的立案标准?伪造变造金融票证罪可以取保候审吗?

刘华华律师

擅长领域: 刑事辩护、婚姻诉讼、继承纠纷