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信用卡诈骗开庭前还清还要开庭吗_什么是信用卡诈骗罪?透支一万元不还已构成信用卡诈骗罪?

2020年06月28日 5点热度 0人点赞 0条评论

透支一万元不还已构成信用卡诈骗罪?什么是信用卡诈骗罪?信用卡诈骗开庭前还清还要开庭吗_信用卡诈骗的立案标准?

信用卡诈骗开庭前还清还要开庭吗?

信用卡诈骗开庭前还清还要开庭吗

如果在法院开庭前还清相应的欠款和利息,情节比较轻微的,可以依法不追究持卡人的刑事责任,如果情节比较严重的,也是可以从轻处理。具体如下所述:

1、恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任

2、法律依据:

【盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法条规定的“恶意透支”。

有以下情形之一的,应当认定为刑法条第二款规定的“以非法占有为目的”:

1、明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;

2、肆意挥霍透支的资金,无法归还的;

3、透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的;

4、抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;

5、使用透支的资金进行违法犯罪活动的;

6、其他非法占有资金,拒不归还的行为。

恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额,是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

恶意透支应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任

综合上述,小编整理有关信用卡诈骗的相关内容。由此可见,如果在法院开庭前还清相应的欠款和利息,情节比较轻微的,可以依法不追究持卡人的刑事责任,如果情节比较严重的,也是可以从轻处理。如果您对这方面还有更多相关问题,王海英律师网提供专业法律咨询服务。

信用卡诈骗开庭前还清还要开庭吗——什么是信用卡诈骗罪?

网友咨询:

什么是信用卡诈骗罪?

石家庄律师为大家讲解:

是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。利用信用卡,一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。信用卡在该罪中是犯罪工具,而不是犯罪对象。因此,信用卡诈骗罪,简言之就是利用信用卡体现的信用所实施的诈骗犯罪活动。

根据刑法第196条规定,信用卡诈骗罪,是指以非法占有为目的,利用信用卡,虚构事实、隐瞒真相,骗取公私财物数额较大的行为。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种,该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系,如果行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的,按照特别法优于一般法的原则,以本罪定罪处罚。

什么是妨害信用卡管理罪

根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条规定,妨害信用卡管理罪,是指违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。具体行为包括:

(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;

(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;

(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

本罪是刑法修正案五新增的罪名。

信用卡诈骗开庭前还清还要开庭吗——透支一万元不还已构成信用卡诈骗罪?

来自省高院的统计数据,2012年,在各类型案件中,信用卡诈骗案增长明显,相比前年,飙升幅度达109%。而所谓的“诈骗”,绝大多数是因为“透支不还”。

为什么信用卡诈骗案会如此大幅度增加?平时亲戚朋友间借个三五万元拖上一段时间调头不过来,实在信不过的朋友最多也就到法院去告个民间借贷,都算民事纠纷,怎么欠银行万把块钱就算犯罪要判刑了?今天我们就来说说“信用卡诈骗”这个事。

两张信用卡透支2万7没有还,被判有罪

余杭王阿-水,年近五十岁,有了新女朋友,就办了件自认为相当时髦的事,送了她一张信用卡。

这是一张杭州某银行的信用卡,用王阿-水自己的名字办的,先消费后还款。后来,王阿-水又在另一个银行给自己也办了一张信用卡。

时常透支,手头紧时,也接到几次银行的催讨电话。

没想到,去年年底,阿-水的两张信用卡分别透支1.3万元和1.4万元,两家银行分别报案,警方立案,阿-水被羁押。前段时间,案件经余杭法院审理认为,王阿-水“以非法占有为目的,恶意透支信用卡,数额较大,并经发卡银行多次催收后仍不归还,其行为已构成信用卡诈骗罪”。

因为阿-水在案发后“主动退赃,且在庭审中自愿认罪,酌情予以从轻处罚”,最终阿-水被判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金人民币二万元。

在法庭上,阿-水反复说:“真不晓得,这万把块钱,就算犯罪了”。

“信用卡诈骗”案件中,9成是透支不还,金额都不大

“信用卡诈骗”罪名包括好几种情形:使用伪造信用卡;用虚假身份证明办信用卡;用报废卡;冒用他人信用卡;以及恶意透支。

统计显示,我省高发的信用卡诈骗案中,大多为“恶意透支”。比如余杭法院受理的信用卡诈骗案件,9成是“恶意透支”;杭州下城区检察院去年74件信用卡诈骗公诉案件中,也大多数都是透支不还,且透支金额低于2万元。

但是,欠银行的钱,不同于民间借贷,很容易构罪。

据刑法第196条规定,“恶意透支”构罪的条件有:“经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还”,“数额在一万元以上的”等。

在现实中,“突破”这些条框并不难。这也正如某检察官说的,因“恶意透支”被起诉为“诈骗”的,大多数都是主观恶性不重的、不晓得这个法律的普通人。

在量刑上,恶意透支,数额一万元以上不满十万元的,在立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可依法不追究刑事责任。数额较大的,五年以下;数额巨大或有其他严重情节的,就要五到十年了。最严重的可以判到“无期”。

为什么信用卡诈骗案飙升

法院对信用卡诈骗案高发做了个原因总结,一是警方加强了对信用卡诈骗的打击力度;二是去年经济环境不大好,人们手头紧了,拖延还款的情况就多了;三是经历了数年的办卡热,根据西方国家信用卡发展规律,眼下已经到了违约潮突显的时期。

在采访中,警方和一些律师提到比较多的还有一点:各银行监管缺失,跑马圈地违规滥发卡也是原因之一。

比如一些连固定工作都没有的人,也能轻易办出具有2万元、5万元,甚至更高透支额度的信用卡。

此外,银行滥发卡不仅带来恶意透支风险,还会造成其他不良后果。

在记者参加的一次杭州警方关于电信诈骗的新闻通报及专家座谈会上,警方最头痛的是,被诈骗的受害人钱款转至所谓安全账号后,骗子最后都是通过信用卡在境外分头多次迅速取款。这些信用卡都来自于正规银行,但都是利用购买来的身份信息违规办卡,包括一些外来务工人员的身份信息。从这个角度来说,银行办卡监管不严,一定程度上就是诈骗的帮凶。

信用卡诈骗开庭前还清还要开庭吗——信用卡诈骗的立案标准?

信用卡诈骗的立案标准包括使用伪造的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡进行诈骗活动.数额在5000元以上的,恶意透支数额在5000元以上的,详细内容请阅读下文。

刑法第196条的规定:“有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产:

(1)使用伪造的信用卡的;

(2)使用作废的信用卡的;

(3)冒用他人信用卡的;

(4)恶意透支的。”进行信用卡诈骗活动“数额较大”的,才构成本罪。

最高人民法院为了贯彻执行《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》,于1996年12月16日发布施行了《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》,对本罪的定罪量刑标准作出了规定。

一、根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定,进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

1.使用伪造的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡进行诈骗活动.数额在5000元以上的;

2.恶意透支数额在5000元以上的。

二、行为人实施:

1、“使用伪造的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡”的行为,诈骗数额在5000元以上的,属于“数额较大”;诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;诈骗数额在20万元以上的.属于“数额特别巨大”。

2、恶意透支5000元以上的,属于“数额较大”;恶意透支5万元以上的,属于“数额巨大”;恶意透支20万元以上的,属于“数额特别巨大”。

对于本罪.立案标准第1项规定,“使用伪造的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在5000元以上的”,应当立案追究。

三、信用卡诈骗罪的量刑

依照刑法第196条的规定,犯信用卡诈骗罪,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的。处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

信用卡诈骗开庭前还清还要开庭吗_什么是信用卡诈骗罪?透支一万元不还已构成信用卡诈骗罪?信用卡诈骗的立案标准?

刘华华律师

擅长领域: 刑事辩护、婚姻诉讼、继承纠纷