刑事法对集资诈骗合同怎么认定_集资诈骗罪的立案标准?非法集资诈骗如何认定?

时间:2020-07-01 05:59    分类:刑事律师资讯
京师王海英律师团队
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非法集资诈骗如何认定?集资诈骗罪的立案标准?刑事法对集资诈骗合同怎么认定_集资诈骗罪?刑事法对集资诈骗合同怎么认定?一、刑事法对集资诈骗合同如何认定1、绝对无效。即认为刑法属于强制性法律规范,集资人的借款行为在刑事上构成犯罪,触犯了刑法规定,必

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非法集资诈骗如何认定?集资诈骗罪的立案标准?刑事法对集资诈骗合同怎么认定_集资诈骗罪?

刑事法对集资诈骗合同怎么认定?

一、刑事法对集资诈骗合同如何认定

1、绝对无效。即认为刑法属于强制性法律规范,集资人的借款行为在刑事上构成犯罪,触犯了刑法规定,必然也符合合同法第五十二条无效合同的情形,应认定合同无效。如江苏省高级人民法院1号审判委员会会议纪要第五条第(三)款规定,借款人的借款行为已经被人民法院生效判决认定构成集资诈骗或非法吸收公众存款等犯罪行为,出借人起诉保证人要求承担保证责任的,人民法院应认定该保证合同无效,并依据《中华人民共和国担保法》第五条的规定确定保证人的民事责任。

2、相对无效。集资人的借款行为在刑事上犯罪,在民事上,应认定行为人在签订合同时,主观上构成欺诈。该欺诈行为损害的是相对方或第三人的利益,故根据合同法第五十四条的规定,应认定为合同可撤销。认定合同为可撤销,将决定合同有效与否的权利赋予受欺诈方,更有利于保护权利人的权益,也体现了私法领域意思自治的基本原则。

2、区分情况认定。第一,刑事判决生效在前、民事判决作出在后的,如讼争的民间借贷已被认定为属于犯罪事实的,为避免刑民判决发生矛盾冲突,在民事诉讼中一般宜认定借贷合同无效。第二,民事判决生效在前、刑事判决作出在后的,宜以“刑民并行”的方式维护生效民事判决的既判力。第三,刑民主体不一致的情况下,被告人的刑事犯罪事实与借款人的民事借款事实并不重合,犯罪行为与合同行为也不重合,合同并不必然无效。第四,对构成集资诈骗的民间借贷合同,可考虑认定其为可撤销合同,赋予受欺诈方撤销权,以认定借贷合同有效与否。

二、相关补充

随着市场经济自发性、盲目性的缺陷的暴露,尤其是近几年全球金融危机的影响,中小企业融资难问题不断涌现。与之相对应的是民间资本市场的快速膨胀。诚然,合法的民间借贷行为是我国市场经济建设中吸收社会多余资金的重要手段,既解决了中小企业资金不足问题也增加了人们的收入。然而,我国民间资本的法律法规不完善,民间资本市场发展不规范,这使得非法集资的诈骗行为越来越多,不仅严重侵害了国家的金融管理秩序,而且侵犯了公民的财产所有权,使大量群众失去赖以生存的物质基础。进而引发社会的剧烈动荡。所以,我国应在合理引导民间资本的同时对集资诈骗行为进行严厉打击。

无论诈骗犯如何转变形式,无论它是如何的进化,都改变不了其违法的性质,只要是违法的,我国就会有相应的法律制裁它。所以当您遇到相关的违法行为时,一定千万要使用起法律武器。我们王海英律师网有在线律师为您解答疑惑,欢迎咨询。

刑事法对集资诈骗合同怎么认定——集资诈骗罪的立案标准?

集资诈骗罪的立案标准

根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:

1.个人集资诈骗,数额在10万元以上的;

2.单位集资诈骗,数额在50万元以上的。

什么是集资诈骗罪

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。

集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。

依本节第200条的规定,单位也可以成为本罪主体。在通常情况下,这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍,或占有资金后携款潜逃等。2015年8月29日,全国人大常委会表决通过了刑法修正案(九),对我国现行刑法作出修改。根据修正案,集资诈骗罪死刑罪名被取消。

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刑事法对集资诈骗合同怎么认定——非法集资诈骗如何认定?

合肥一公司老板刘某夫妇被指控向社会上多人及单位非法集资3亿余元,绝大部分集资款被其用于归还借款本息、购买个人住房等,案发时有6千余万元没有归还。此外,两人及其同案犯赵某等人还被指控骗取多家银行2千余万元贷款、虚报注册资本罪、合同诈骗罪等罪名。昨日,此案在合肥市中院开庭审理。

1虚假增资三公司“身家”翻倍

起诉书显示,刘某,冒名“刘信礼”,1975年生,系合肥枭龙科技有限公司(下称枭龙公司)法定代表人,原合肥泰龙管桩有限公司(下称泰龙公司)、合肥利源粉煤灰销售有限公司(下称利源公司)实际控制人、负责人,吴某系刘某丈夫,两人被检方列为该案主犯。

检方指控称,枭龙公司成立于2004年8月6日,注册资本为240万元。2009年6月,公司注册资本变更为1218万元。在办理过程中,刘某经人介绍找到被告人李某帮忙为公司增资,并通过中间人付给其5万元。李某找到姜某,姜通过他人借钱给合肥枭龙科技有限公司增资978万元。待该公司成功注册增资后又将钱转走。事后,李某付给姜某3万元。

刘某采用同样手法找到李某帮忙,为利源公司虚假增资497万元、为泰龙公司虚假增资1980万元。

2骗银行贷款担保公司归还

检方指控,被告人刘某、吴某在明知枭龙公司严重资不抵债、外欠巨额高利贷的情况下,以公司生产经营需要资金为由,从多家银行骗取贷款。刘某指使被告人赵某等制作虚假的财务报表,隐瞒公司真实的经营状况,利用利源公司骗取贷款。贷款审批完成后,刘某擅自改变贷款用途,将大部分贷款汇入利源公司,后转出用于归还高利贷。

起诉书显示,刘某等人先后骗取了建行长丰支行、长丰科源村镇银行、合肥科技农村商业银行、长丰农村合作银行岗集支行、徽商银行黄山路支行贷款合计2千余万元。刘某等人将这些贷款大部分用于归还高利贷,这些贷款后被多家担保公司归还给了银行。

3涉嫌集资诈骗3亿余元

在集资诈骗方面,2009年至2011年9月,被告人刘某、吴某夫妇二人在明知枭龙公司经营亏损,没有偿还能力的情况下,以高额利息为诱饵,向社会上不特定个人和安徽某财务公司等单位非法集资309099940元。

上述非法集资款中,除小部分用于公司实际经营和投资外,绝大部分用于归还借款本息,刘某、吴某还用集资款购买个人住房(46万余元),导致案发时有67779940元集资款没有归还。

检方还指控,被告人赵某、周某均在刘某、吴某的指挥安排下参与枭龙公司的相关工作,二被告人明知公司经营管理不善,资金紧张,仍参与非法集资活动。

检方认为,被告人刘某、吴某、李某、张某、姜某应以虚报注册资本罪追究其刑责;刘某、吴某以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中骗取他人24238837.53元,应以合同诈骗罪究责;赵某以欺骗手段取得银行贷款2000万元,应以骗取贷款罪追究刑责;刘某、吴某以诈骗方法非法集资,骗取他人67779940元,应以集资诈骗罪追究其刑事责任;赵某、周某违反国家金融管理规定,应以非法吸收公众存款罪追究其刑责。

检方指出,在上述共同犯罪中,刘某、吴某起主要作用,是主犯;其余人起次要或辅助作用,是从犯。

当庭,刘某、吴某对虚报注册资本罪认罪,但对其他罪名并不认同,认为自己并无犯罪故意。赵某坚称自己无罪,赵某的辩护人称,赵某没有犯罪故意,他也是受害者,自己也借给了刘某的公司60多万元,至今没有追回。周某也称自己无罪。本案其他被告人李某、张某、姜某认罪。

王海英律师网律师解说:

集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。

本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定,单位也可以成为本罪主体。在通常情况下,这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍,或占有资金后携款潜逃等。

刑事法对集资诈骗合同怎么认定——集资诈骗罪?

(一)客体要件

本罪侵犯的客体是复杂客体,既侵犯了公私财产所有权,又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会,资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、经营者自有资金极为有限,因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时,一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众,不仅造成投资者的经济损失,同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行,破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过分谨慎,甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感,影响了经济的发展。

(二)客观要件

本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。构成本罪行为人在客观方面应当符合以下条件:

1、必须有非法集资的行为。所谓集资,是指自然人或者法人为实现某种目的而募集资金或者集中资金的行为。依法进行的集资主要是指,公司、企业或者其他个人、团体依照法律、法规规定的条件和程序通过问社会、公众发行有价证券或者利用融资租赁、联营、合资、企业集资等方式在资金市场上筹集所需的资金。如股份有限公司、有限责任公司为了设立或者生产、经营的需要。而发行股票和债券。从当前资金市场的情况看,从事集资活动的主要是企业。一般来说,企业的集资行为必须符合以下四个条件:

(1)集资的主体应当是符合公司法规定的有限责任公司或者股份有限公司条件的公司或者其他依法设立的具有法人资格的企业。

(2)公司、企业聚集资金的目的,是为了用于公司、企业的设立或者公司、企业的生产和经营,不得用于弥补公司、企业的亏损和其他非经营性开支。

(3)公司、企业募集资金主要通过发行股票、债券或者融资租赁、联营、合资等方式进行,其中发行股票和债券是一种主要的集资方式。

(4)公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须符合法律的规定。就是说公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须按照公司法及其他有关募集资金的法律、法规的规定,严格按照法定的方式、程序、条件、期限、募集的对象等‘行,违反法律规定募集资金的行为是不允许的。

所谓非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。

司法实践中,行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于使用诈骗方法非法集资:

(1)集资后携带集资款潜逃的;

(2)未将集资款按约定用途使用,而是擅自挥霍、滥用,致使集资款无法返还的;

(3)使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的;

(4)向集资者允诺到期支付超过银行同期最高浮动利率50@0以上的高回报率的。

2、集资是通过使用诈骗方法实施的。所谓使用诈骗方法,是指行为人以非法占有为目的,编造谎言,捏造或者隐瞒事实真相,骗取他人的资金的行为。在实践中,犯罪分子使用诈骗方法非法集资行为主要是利用公众缺乏投资知识、盲目进行投资的心理,钻市场经济条件下经济活动纷繁复杂、投资法制不健全的空子进行的。如有的行为人谎称其集资得到政府领导和有关主管部门同意,有时甚至伪造有关批件,以骗取社会公众信任;有的大肆登载虚假广告,引起社会公众投资盈利心理;有的打着举办集体企业或发展高科技的幌子,以良好的经济效益和优厚的红利为诱饵;有的虚构实际上并不存在的企业或企业计划。只要行为人采用了隐瞒真相或虚构事实的方法进行集资的,均属于使用欺骗方法非法集资行为。

3、使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大,才构成犯罪。否则,不构成犯罪。

(三)主体要件

本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定,单位也可以成为本罪主体。

(四)主观要件

本罪在主观上由故意构成,且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有,既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下,也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下,这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍,或占有资金后携款潜逃等。

处罚

犯集资诈骗罪的,数额较大的处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者情节严重的,处5年以上l0年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪,数额特别巨大或者情节特别严重的,处l0年以上有期徒刑、无期徒刑,并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产;犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。

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